ПВК без Приказа Росфинмониторинга №74

ПВК без Приказа Росфинмониторинга №74 09.06.2025 17:49

Организации и предприниматели, поднадзорные Росфинмониторингу и Федеральной пробирной палате, вновь оказались в ситуации ожидания: Приказ №74 от 23.04.2025, утверждающий новые требования к идентификации клиентов и бенефициарных владельцев, до сих пор не опубликован и не вступил в силу. Это порождает множество вопросов у специалистов по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ, особенно в контексте подготовки новых редакций Правил внутреннего контроля (ПВК).

Почему нельзя «подождать и учесть всё сразу»?

Ранее среди профессионального сообщества преобладал подход, согласно которому разумнее дождаться вступления в силу Приказа №74 и на его основе подготовить полную обновлённую редакцию ПВК. Однако ситуация изменилась.

Приказ №74 задерживается на стадии регистрации в Минюсте. Даже в случае его скорейшего опубликования, потребуется как минимум 10 дней до вступления в силу (если не установлено иное).

После вступления акта в силу неизбежна стадия правового анализа и адаптации требований под практику конкретных поднадзорных субъектов.

Уже вступили в силу различные изменения, в том числе поправки в 115-ФЗ (введённые Федеральным законом от 29.04.2025 №92-ФЗ), которые обязывают внести изменения в ПВК до 30 июня 2025 года.

Таким образом, ждать дальнейших нормативных актов — значит рисковать нарушением сроков, установленных уже действующим законодательством.

Что будет дальше?

С 1 июля 2025 года вступают в силу дополнительные изменения в 115-ФЗ, принятые Федеральным законом от 23.05.2025 №105-ФЗ. Эти изменения затрагивают различные положения антиотмывочного законодательства. Вместе с ожидаемым вступлением в силу Приказа №74 они потребуют новой редакции ПВК уже в июле.

Рекомендации

Ответственным за ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ сотрудникам рекомендуется:

- не откладывать обновление ПВК по действующим изменениям — крайний срок подачи обновлённой редакции в личный кабинет Росфинмониторинга - до 30 июня 2025 года;

- резервировать время на работу по июльской редакции, включающей Закон №105-ФЗ и, при необходимости, положения Приказа №74;

- следить за дополнительными регуляторными актами, включая ожидаемые постановления Правительства РФ о требованиях ПВК.

2025 год уже сейчас становится рекордным по количеству изменений в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ. Подход, основанный на поэтапной актуализации ПВК с учётом вступающих в силу норм, представляется наиболее разумным и юридически обоснованным.