Новости законодательства и события в сфере финансового мониторинга и ПОД/ФТ (18+) (свидетельство Роскомнадзора о регистрации СМИ ЭЛ № ФС 77 - 67962 от 13.12.2016)
Подписаться на новости

Рекомендации для ювелиров по финмониторингу

« Назад

Рекомендации для ювелиров по финмониторингу 24.12.2020 19:17

Росфинмониторинг совместно с Федеральной пробирной палатой выпустили методические рекомендации по выявлению организациями и индивидуальными предпринимателями, осуществляющими скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий операций (сделок), которые могут осуществляться в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма и представлению сведений о них.

Соответствующее информационное письмо Росфинмониторинга от 23.12.2020 г. было размещено 24.12.2020 г. в личных кабинетах организаций и предпринимателей ювелирного сектора на сайте ведомства.

news24122020

Росфинмониторинг и Федеральная пробирная палата отметили, что драгоценные металлы, драгоценные камни и ювелирные изделия из них могут:

- являться имуществом или выступать формой доходов, полученных от преступной деятельности;
- использоваться в схемах ухода от налогообложения;

- приобретаться на денежные средства, полученные от преступной деятельности (коррупционных преступлений, незаконного оборота наркотиков, нецелевого использования и хищения бюджетных средств и др.), и в последующем использоваться для легализации (отмывания) преступных доходов;

- использоваться в качестве инструмента финансирования терроризма. 

По их мнению, основой выявления необычных операций выступает постоянный финансовый мониторинг, проводимый отношении клиентов, а также оценка рисков ОД/ФТ.

Ведомства дали рекомендации по анализу различной информации в отношении клиента, размещенной как на сайтах органов государственной власти, так и в социальных сетях и в иных источниках.

Были выделены критерии для оценки операций клиентов. Например:

- необоснованное дробление клиентом сумм покупки, потенциальной целью которой является уклонение от проведения процедур надлежащей проверки клиентов;

- систематическая покупка клиентом изделий дистанционно с оформлением доставки на адреса, не являющиеся его местом регистрации или местом нахождения;

- лицо не может объяснить источник происхождения денежных средств или драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий;

- лицо приобретает или продает большое количество изделий, в отсутствие должного понимания характеристик товара;

- многие другие.

Одновременно Росфинмониторинг и Федеральная пробирная палата ответили на часто возникающие у субъектов первичного финансового мониторинга вопросы формирования электронных сообщений, в т.ч. по подозрительным операциям.

По нашему мнению с текстом Рекомендации Росфинмониторинга и Федеральной пробирной палаты по выявлению подозрительных операций рекомендуется ознакомить сотрудников организаций и предпринимателей ювелирного сектора. Ювелиры также могут использовать указанные рекомендации при разработке правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ.


Комментарии


Комментариев пока нет

Пожалуйста, авторизуйтесь, чтобы оставить комментарий.
Авторизация
Введите Ваш логин или e-mail:

Пароль:
запомнить

Свежие новости
22.10.21

Избранная Банком России мера воздействия в виде отзыва лицензии признана не адекватной допущенному нарушению в сфере ПОД/ФТ

18.10.21

Утверждены ФЭС 1.2: новые формы отчетов в Росфинмониторинг с 2021

08.10.21

Росфинмониторинг разъяснил порядок представления сведений об операциях по получению или расходованию НКО денежных средств и (или) иного имущества

04.10.21

Одна из операций, подлежащих обязательному контролю, из указанных в 6 статье закона №115, изложена в новой редакции

30.09.21

Утвержден порядок доведения до банков перечня иностранных государств или административно-территориальных единиц иностранных государств, обладающих самостоятельной правоспособностью, получение с территории которых перевода денежных средств клиентом подлежит обязательному контролю

Хотите получать регулярную рассылку Вестника?
Индекс цитирования. Рейтинг@Mail.ru