Новости законодательства и события в сфере финансового мониторинга и ПОД/ФТ (18+) (свидетельство Роскомнадзора о регистрации СМИ ЭЛ № ФС 77 - 67962 от 13.12.2016)
Подписаться на новости

Рекомендации для ювелиров по финмониторингу

« Назад

Рекомендации для ювелиров по финмониторингу 24.12.2020 19:17

Росфинмониторинг совместно с Федеральной пробирной палатой выпустили методические рекомендации по выявлению организациями и индивидуальными предпринимателями, осуществляющими скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий операций (сделок), которые могут осуществляться в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма и представлению сведений о них.

Соответствующее информационное письмо Росфинмониторинга от 23.12.2020 г. было размещено 24.12.2020 г. в личных кабинетах организаций и предпринимателей ювелирного сектора на сайте ведомства.

news24122020

Росфинмониторинг и Федеральная пробирная палата отметили, что драгоценные металлы, драгоценные камни и ювелирные изделия из них могут:

- являться имуществом или выступать формой доходов, полученных от преступной деятельности;
- использоваться в схемах ухода от налогообложения;

- приобретаться на денежные средства, полученные от преступной деятельности (коррупционных преступлений, незаконного оборота наркотиков, нецелевого использования и хищения бюджетных средств и др.), и в последующем использоваться для легализации (отмывания) преступных доходов;

- использоваться в качестве инструмента финансирования терроризма. 

По их мнению, основой выявления необычных операций выступает постоянный финансовый мониторинг, проводимый отношении клиентов, а также оценка рисков ОД/ФТ.

Ведомства дали рекомендации по анализу различной информации в отношении клиента, размещенной как на сайтах органов государственной власти, так и в социальных сетях и в иных источниках.

Были выделены критерии для оценки операций клиентов. Например:

- необоснованное дробление клиентом сумм покупки, потенциальной целью которой является уклонение от проведения процедур надлежащей проверки клиентов;

- систематическая покупка клиентом изделий дистанционно с оформлением доставки на адреса, не являющиеся его местом регистрации или местом нахождения;

- лицо не может объяснить источник происхождения денежных средств или драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий;

- лицо приобретает или продает большое количество изделий, в отсутствие должного понимания характеристик товара;

- многие другие.

Одновременно Росфинмониторинг и Федеральная пробирная палата ответили на часто возникающие у субъектов первичного финансового мониторинга вопросы формирования электронных сообщений, в т.ч. по подозрительным операциям.

По нашему мнению с текстом Рекомендации Росфинмониторинга и Федеральной пробирной палаты по выявлению подозрительных операций рекомендуется ознакомить сотрудников организаций и предпринимателей ювелирного сектора. Ювелиры также могут использовать указанные рекомендации при разработке правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ.


Комментарии


Комментариев пока нет

Пожалуйста, авторизуйтесь, чтобы оставить комментарий.
Авторизация
Введите Ваш логин или e-mail:

Пароль:
запомнить

Свежие новости
08.10.22

Росфинмониторинг предложил особенности исчисления времени для блокировки по 115-ФЗ

 

07.10.22

Банк России считает целесообразным воздержаться от применения мер за невыполнение банками отдельных обязанностей, предусмотренных статьей 7 Федерального закона №115-ФЗ

07.10.22

Рекомендации по заполнению информации о лицах, которым отдельной НФО поручено проведение идентификации, упрощенной идентификации, обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах

29.09.22

Экспертное сообщество в сфере ПОД/ФТ, объединяющее представителей кредитных и некредитных финансовых организаций, обсудило проект изменений в требования к ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ

29.09.22

Скорректирован приказ Росфинмониторинга от 8 февраля 2022 г. №18, регулирующий особенности представления информации

Хотите получать регулярную рассылку Вестника?
Индекс цитирования. Рейтинг@Mail.ru