Новости законодательства и события в сфере финансового мониторинга и ПОД/ФТ (18+) (свидетельство Роскомнадзора о регистрации СМИ ЭЛ № ФС 77 - 67962 от 13.12.2016)
Подписаться на новости

Рекомендации для ювелиров по финмониторингу

« Назад

Рекомендации для ювелиров по финмониторингу 24.12.2020 19:17

Росфинмониторинг совместно с Федеральной пробирной палатой выпустили методические рекомендации по выявлению организациями и индивидуальными предпринимателями, осуществляющими скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий операций (сделок), которые могут осуществляться в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма и представлению сведений о них.

Соответствующее информационное письмо Росфинмониторинга от 23.12.2020 г. было размещено 24.12.2020 г. в личных кабинетах организаций и предпринимателей ювелирного сектора на сайте ведомства.

news24122020

Росфинмониторинг и Федеральная пробирная палата отметили, что драгоценные металлы, драгоценные камни и ювелирные изделия из них могут:

- являться имуществом или выступать формой доходов, полученных от преступной деятельности;
- использоваться в схемах ухода от налогообложения;

- приобретаться на денежные средства, полученные от преступной деятельности (коррупционных преступлений, незаконного оборота наркотиков, нецелевого использования и хищения бюджетных средств и др.), и в последующем использоваться для легализации (отмывания) преступных доходов;

- использоваться в качестве инструмента финансирования терроризма. 

По их мнению, основой выявления необычных операций выступает постоянный финансовый мониторинг, проводимый отношении клиентов, а также оценка рисков ОД/ФТ.

Ведомства дали рекомендации по анализу различной информации в отношении клиента, размещенной как на сайтах органов государственной власти, так и в социальных сетях и в иных источниках.

Были выделены критерии для оценки операций клиентов. Например:

- необоснованное дробление клиентом сумм покупки, потенциальной целью которой является уклонение от проведения процедур надлежащей проверки клиентов;

- систематическая покупка клиентом изделий дистанционно с оформлением доставки на адреса, не являющиеся его местом регистрации или местом нахождения;

- лицо не может объяснить источник происхождения денежных средств или драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий;

- лицо приобретает или продает большое количество изделий, в отсутствие должного понимания характеристик товара;

- многие другие.

Одновременно Росфинмониторинг и Федеральная пробирная палата ответили на часто возникающие у субъектов первичного финансового мониторинга вопросы формирования электронных сообщений, в т.ч. по подозрительным операциям.

По нашему мнению с текстом Рекомендации Росфинмониторинга и Федеральной пробирной палаты по выявлению подозрительных операций рекомендуется ознакомить сотрудников организаций и предпринимателей ювелирного сектора. Ювелиры также могут использовать указанные рекомендации при разработке правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ.


Комментарии


Комментариев пока нет

Пожалуйста, авторизуйтесь, чтобы оставить комментарий.
Авторизация
Введите Ваш логин или e-mail:

Пароль:
запомнить

Свежие новости
30.07.21

Банк России грозит штрафом до 1 миллиона рублей организации, допустившей ошибку при исполнении предписания

28.07.21
Подписано соглашение о порядке осуществления информационного взаимодействия в целях ПОД/ФТ при перемещении через таможенную границу Союза наличных денежных средств и денежных инструментов
27.07.21

Банк России предлагает внести изменения в Положения Банка России от 12.12.2014 № 444-П и от 15.10.2015 № 499-П, касающиеся идентификации клиентов.

25.07.21

Росфинмониторингом утверждены особенности направления запросов в электронной форме в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом

25.07.21

Внесены изменения в Положение о представлении информации в Росфинмониторинг

Хотите получать регулярную рассылку Вестника?
Индекс цитирования. Рейтинг@Mail.ru