Рекомендации для МФО по заполнению ФЭС по коду 6001

Рекомендации по заполнению ФЭС по коду 6001 16.08.2022 17:27

Банк России направил поднадзорным субъектам рекомендаций по заполнению показателей ФЭС, направляемых в Росфинмониторинг с кодом вида операции 6001 (письмо №12-2-1/6691 от 01.08.2022 г.).

В рекомендациях отмечено, что Департаментом финансового мониторинга и валютного контроля Банка
России в ходе осуществления надзорной деятельности выявляются случаи направления НФО в Росфинмониторинг неинформативных ФЭС по коду вида операции 6001 с кодом признака необычной операции «NN994», в которых показатель 34 «Дополнительные сведения» таблицы 3.2 Порядка составления ФЭС не содержит описания критериев и признаков, на основании которых операция
(сделка) признана НФО подозрительной.

Банк России привел примеры неинформативного заполнения показателя «Дополнительные сведения», а также согласованные с Федеральной службой по финансовому мониторингу рекомендации к заполнению указанного показателя и попросил учитывать указанную информацию при направлении сведений в уполномоченный орган в соответствии с требованиями пункта 3 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ.

Код вида признака: 1499 (иные признаки).

Описание признака: Иные признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем.

Вид НФО: микрофинансовые организации.

Формулировка, содержащаяся в показателе ФЭС "Дополнительные сведения": Предоставление целевого займа субъектам малого (среднего) предпринимательства.

Содержание Рекомендации: В случае если сведения направляются в Росфинмониторинг о подозрении в нецелевом использовании средств займа субъектам малого (среднего) предпринимательства, то рекомендуется указывать код вида признака операции 1299 (иные признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем) кода группы признака 12 (признаки необычных сделок с использованием бюджетных средств). При этом представляется целесообразным указывать конкретные факты (обстоятельства), которые повлияли на решение НФО о признании операции подозрительной.