Росфинмониторинг дал рекомендации участникам партнерского финансирования 04.05.2024 00:00Росфинмониторинг 24.04.2024 на своем сайте опубликовал Информационное сообщение «О соблюдении требований национального антиотмывочного законодательства участниками эксперимента, осуществляющими деятельность по партнерскому финансированию».
В сообщении среди прочего отмечаются обязанности в сфере ПОД/ФТ лиц, которые участвуют в эксперименте партнерского финансирования (в период с 1 сентября 2023 г. по 1 сентября 2025 г. на территории Республики Башкортостан, Республики Дагестан, Республики Татарстан и Чеченской Республики проводится эксперимент по установлению специального регулирования в целях создания необходимых условий для осуществления деятельности по партнерскому финансированию).
Отмечено, что деятельность по партнерскому финансированию заключается в совершении участниками эксперимента сделок (операций), предусматривающих привлечение денежных средств и (или) иного имущества в форме займа, путем размещения облигаций, приема имущества в доверительное управление и (или) приема вклада (пая) в уставный (складочный, паевой) капитал участника эксперимента, предоставление денежных средств в форме займа, финансирование лиц путем купли-продажи товаров на условиях рассрочки (отсрочки) оплаты с взиманием вознаграждения за предоставление рассрочки (отсрочки), финансирование лиц путем предоставления имущества по договору финансовой аренды (лизинга), внесения вклада (пая) в уставный (складочный, паевой) капитал юридических лиц, осуществление совместной деятельности по договору простого товарищества, инвестиционного товарищества и выдаче поручительств за третьих лиц.
При осуществлении указанной деятельности участники эксперимента обязаны соблюдать требования законодательства о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - ПОД/ФТ).
Росфинмониторинг обратил внимание также на то, что участники эксперимента, которые являются организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, поименованными в статье 5 Федерального закона № 115-ФЗ, при осуществлении деятельности по партнерскому финансированию реализуют все права и несут обязанности, возложенные на них антиотмывочным законодательством. Участники эксперимента, не являющиеся организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, поименованными в статье 5 Федерального закона № 115-ФЗ, для целей осуществления ими деятельности по партнерскому финансированию в соответствии с частью 7 статьи 3 Федерального закона № 417-ФЗ наделяются правами и обязанностями, установленными статьей 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ для иных лиц.