Росфинмониторинг: контроль через диалог 23.09.2026 16:46Практика взаимодействия территориальных органов Росфинмониторинга с организациями показывает, что контроль в сфере ПОД/ФТ может осуществляться не только через меры ответственности, но и в формате профессиональной обратной связи.
Показателен пример информационного письма МРУ Росфинмониторинга по Дальневосточному федеральном округу, направленного одной из организаций по итогам анализа информационного взаимодействия за 202502026 годы. Ведомство начинает документ с благодарности за ответственную и эффективную работу в антиотмывочном контуре и отдельно отмечает положительные аспекты взаимодействия: оперативность направления сведений и качество заполнения сообщений.
При этом Росфинмониторинг не ограничивается общей положительной оценкой. В ходе выборочной проверки было выявлено конкретное замечание: в одном из сообщений был указан неверный код операции - 9002 вместо 8002. Организации рекомендовано направить скорректированное сообщение с правильным кодом.
Одновременно ведомство дало ряд практических рекомендаций по дальнейшей работе: на какие признаки подозрительных операций следует обращать внимание, какую информацию целесообразно отражать в характеристике операции и какие сведения включать в дополнительную информацию при направлении сообщений о подозрительных операциях.
Завершается документ просьбой предоставить обратную связь по результатам рассмотрения направленной информации.
Такой формат взаимодействия заслуживает положительной оценки. Надзорный орган не просто фиксирует выявленный недостаток, а указывает на него, предлагает способ корректировки и одновременно дает рекомендации, которые позволяют снизить вероятность аналогичных ошибок в дальнейшем.
Для системы финансового мониторинга это важный подход. Эффективность ПОД/ФТ зависит не только от применения мер ответственности, но и от качества взаимодействия между Росфинмониторингом и субъектами обязательного контроля. Когда выявленный недостаток становится поводом не только для констатации нарушения, но и для профессионального диалога, это способствует повышению качества всей системы внутреннего контроля.
Поддерживаем такой подход территориальных органов Росфинмониторинга. Профилактика, обратная связь и понятные рекомендации - именно тот формат взаимодействия, который позволяет одновременно сохранять требовательность надзора и помогать организациям повышать качество работы.