Росфинмониторинг напомнил об обязанностях по 115-ФЗ 14.05.2026 00:16Росфинмониторинг разместил памятку для субъектов статьи 7.1 закона о противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма. Документ систематизирует требования к внутреннему контролю, идентификации клиентов, оценке рисков, работе через личный кабинет и передаче информации в ведомство.
Федеральная служба по финансовому мониторингу опубликовала памятку для субъектов статьи 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ. Документ адресован широкому кругу специалистов и организаций, которые при определенных условиях участвуют в подготовке или совершении операций с денежными средствами и иным имуществом клиентов.
В числе адресатов памятки - адвокаты, нотариусы, доверительные собственники иностранных структур без образования юридического лица, исполнительные органы личных фондов, лица, оказывающие юридические или бухгалтерские услуги, аудиторские организации и индивидуальные аудиторы. Отдельно в документе упоминаются лица, осуществляющие майнинг цифровой валюты, участники майнинг-пулов и организаторы деятельности майнинг-пула при распределении полученной цифровой валюты.
Памятка касается случаев, когда такие лица готовят или осуществляют от имени либо по поручению клиента операции, перечисленные в статье 7.1 закона № 115-ФЗ. Среди них - сделки с недвижимостью, управление деньгами, ценными бумагами или иным имуществом клиента, управление банковскими счетами, привлечение средств для создания или деятельности юридических лиц и иностранных структур, купля-продажа компаний, майнинг цифровой валюты и распределение цифровой валюты, полученной в результате майнинга.
Основной блок памятки посвящен организации внутреннего контроля. Субъекты статьи 7.1 должны разработать и актуализировать правила внутреннего контроля, назначить специальное должностное лицо, зарегистрировать личный кабинет на сайте Росфинмониторинга, проводить идентификацию клиентов и их представителей, оценивать риски подозрительных операций и фиксировать сведения в клиентском досье. Документ также напоминает о необходимости обучения сотрудников, хранения информации, соблюдения конфиденциальности и направления сведений по запросам ведомства.
Особое внимание уделено работе с клиентами. Субъекты статьи 7.1 должны устанавливать и фиксировать идентификационные данные клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, проверять их по перечням лиц, связанных с терроризмом, экстремизмом или распространением оружия массового уничтожения, а также выявлять публичных должностных лиц и лиц из стран, не выполняющих требования ФАТФ. Сведения о клиентах необходимо обновлять не реже одного раза в год, а при сомнениях в их достоверности - в течение семи рабочих дней.
Росфинмониторинг также напоминает, что при невозможности провести идентификацию или получить необходимые сведения в рамках изучения клиента субъект статьи 7.1 обязан отказать ему в приеме на обслуживание. Кроме того, специалисты и организации должны выявлять операции, которые могут быть связаны с отмыванием доходов или финансированием терроризма, и при необходимости направлять информацию в Росфинмониторинг.
Отдельный раздел посвящен замораживанию или блокированию денежных средств и иного имущества. За исключением аудиторских организаций и индивидуальных аудиторов, субъекты статьи 7.1 обязаны в течение 24 часов применять такие меры в отношении лиц, включенных в соответствующие санкционные и террористические перечни, а затем информировать Росфинмониторинг о применении или отмене блокировки.
Появление памятки связано с обновлением регулирования в сфере ПОД/ФТ. В 2025 году были утверждены новые требования к правилам внутреннего контроля для субъектов статьи 7.1, включая адвокатов, нотариусов, бухгалтеров, аудиторов, майнеров и организаторов майнинг-пулов. Соответствующее постановление правительства № 1180 было принято 7 августа 2025 года. Также постановлением № 131 от 11 февраля 2025 года были утверждены правила передачи информации в Росфинмониторинг указанными субъектами и порядок направления ведомством запросов.
Для рынка документ важен как практическая дорожная карта по исполнению требований 115-ФЗ. Памятка не вводит отдельный новый режим регулирования, но собирает в одном месте обязанности, которые должны учитывать специалисты и организации, работающие с операциями повышенного комплаенс-риска. На практике это означает необходимость проверить наличие правил внутреннего контроля, актуальность клиентских анкет, порядок оценки рисков, обучение ответственных сотрудников и подключение к личному кабинету Росфинмониторинга.