Росфинмониторинг назвал типовые нарушения 115-ФЗ 02.06.2026 19:43Росфинмониторинг опубликовал обзор результатов обобщения правоприменительной практики контроля в сфере ПОД/ФТ за 2025 год. Документ полезен организациям и индивидуальным предпринимателям, являющимся субъектами 115-ФЗ, поскольку показывает основные направления надзорного внимания и типовые нарушения, выявляемые при проверках.
В 2025 году территориальные органы Росфинмониторинга провели более 140 проверок. Основное внимание было обращено на идентификацию клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, применение целевых финансовых санкций, оценку рисков, включая риски новых технологий, выявление подозрительных операций.
На практике чаще всего выявлялись нарушения, связанные с порядком идентификации, несоответствием правил внутреннего контроля требованиям законодательства, нарушением порядка и сроков направления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, несоответствием специального должностного лица квалификационным требованиям, а также недостатками в подготовке и обучении кадров.
По итогам проверок организации, индивидуальные предприниматели и должностные лица привлекались к административной ответственности по статье 15.27 КоАП РФ. В обзоре указано, что в числе назначенных наказаний были штрафы до 700 тыс. рублей.
Отдельное внимание Росфинмониторинг уделяет профилактике нарушений. Через Личный кабинет контролируемым лицам направляются уведомления, информация о новых нормативных актах, индикаторы, рекомендации, информационные письма, сведения о рисках и типологиях. Поэтому субъектам 115-ФЗ важно регулярно проверять сообщения в Личном кабинете и учитывать полученную информацию при актуализации внутренних процедур.
Внимание надзора направлено в сторону риск-ориентированного подхода, качества внутреннего контроля и фактической способности организации выявлять риски ОД/ФТ. Формального наличия ПВК и назначенного СДЛ недостаточно - важно, чтобы процедуры реально работали и подтверждались документами.
Что стоит проверить у себя после публикации обзора:
- актуальность правил внутреннего контроля;
- корректность идентификации клиентов, представителей, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев;
- порядок оценки риска клиента и операций;
- соблюдение сроков направления сообщений в Росфинмониторинг;
- порядок проверки клиентов по перечням и применения мер по замораживанию;
- квалификацию и обучение специального должностного лица;
- наличие подтверждающих документов по осуществлению внутреннего контроля;
- регулярность работы с Личным кабинетом Росфинмониторинга.