Росфинмониторинг обновит порядок электронных запросов в банки 01.07.2025 01:09Федеральная служба по финансовому мониторингу подготовила проект нового приказа, которым утверждаются обновлённые особенности направления запросов в электронной форме в кредитные организации и филиалы иностранных банков, осуществляющие деятельность на территории Российской Федерации.
Проект разработан в соответствии с пунктом 14 Положения, утверждённого постановлением Правительства РФ от 19 марта 2014 г. № 209, и направлен на совершенствование механизмов обмена информацией в рамках противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма.
Ключевые изменения
Устанавливаются единые требования к формату, структуре и содержанию электронных запросов, направляемых через информационную систему Росфинмониторинга.
Разграничены правила формирования срочных и обычных запросов, в том числе по срокам представления информации и видам запрашиваемых данных.
Введены условия направления срочных запросов, ограниченных по числу клиентов и предназначенных для выявления операций, связанных с финансированием терроризма.
Определён порядок направления расширенных выписок по операциям клиентов – не более чем по 50 клиентам или банковским реквизитам за период до 3 лет (но не ранее 1 января 2024 года).
Закреплены технические аспекты обработки сообщений, включая шифрование, подписание УКЭП, размещение и подтверждение получения сообщений через личный кабинет на официальном сайте Росфинмониторинга.
Проектом также аннулируется ранее действующий приказ Росфинмониторинга от 16 июля 2020 г. № 171, утративший актуальность в связи с внедрением новых технических решений и требований к информационному обмену.
В случае утверждения новый приказ вступит в силу спустя 180 дней со дня его официального опубликования, что позволит участникам финансового рынка подготовиться к переходу на обновлённый формат взаимодействия.