Росфинмониторинг обратил внимание риелторов на подозрительные сделки с недвижимостью 21.08.2026 15:03Росфинмониторинг опубликовал информационное сообщение от 19 августа 2026 года, посвященное работе риелторов по выявлению операций и сделок, имеющих признаки подозрительности.
Ведомство рекомендует организациям и индивидуальным предпринимателям, оказывающим посреднические услуги при купле-продаже недвижимого имущества, обращать повышенное внимание на обстоятельства совершения сделки, расчеты между ее участниками и соответствие приобретаемого имущества финансовому положению клиента.
Какие признаки должны привлечь внимание риелтора
В числе обстоятельств, которые могут потребовать дополнительного изучения сделки, Росфинмониторинг называет:
- проведение расчетов наличными денежными средствами;
- существенное отличие стоимости объекта от рыночной цены;
- оплату приобретаемой недвижимости третьим лицом, которое не является родственником покупателя;
участие в сделке нерезидента;
- неоднократную покупку или продажу недвижимости одним физическим лицом;
- совершение нескольких сделок с одним и тем же объектом;
- приобретение недвижимости, стоимость которой явно не соответствует предполагаемому уровню доходов и благосостояния клиента;
- наличие иных признаков необычного характера операции.
Отдельное внимание предлагается уделять сделкам с участием лиц, связанных с реализацией федеральных, региональных и муниципальных программ, а также национальных проектов в сфере обеспечения граждан жильем и улучшения жилищных условий.
Подозрительный признак еще не означает нарушение
Росфинмониторинг подчеркивает, что выявление одного из перечисленных обстоятельств само по себе не свидетельствует о незаконном характере сделки.
Однако такой признак является основанием для более внимательного изучения операции и клиента.
Риелтору необходимо оценить совокупность имеющейся информации, при необходимости пересмотреть уровень риска клиента и принять решение в соответствии с правилами внутреннего контроля по ПОД/ФТ.
Что проверить риелторским компаниям
После публикации разъяснений Росфинмониторинга организациям и ИП, работающим на рынке недвижимости, стоит проверить, учитываются ли указанные признаки в практической работе сотрудников.
В частности, важно обеспечить не только наличие соответствующих положений в правилах внутреннего контроля, но и фактическое выявление необычных операций, документирование результатов анализа и принятие обоснованных решений по клиентам и сделкам.