Росфинмониторинг обяжет отказывать неидентифицированным клиентам

Росфинмониторинг обяжет отказывать неидентифицированным клиентам 24.04.2021 22:06

Росфинмониторинг разработал проект приказа «О внесении изменений в требования к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, утвержденные приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 22 ноября 2018 г. № 366».

Проект был разработан в связи с принятием Федерального закона от 30.12.2020 № 536-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 24.02.2021 № 22-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О правовом положении иностранных граждан в Российской Федерации» и отдельные законодательные акты Российской Федерации в части урегулирования правового статуса лиц без гражданства».

Согласно предложенным Росфинмониторингом поправкам в Положение об идентификации организации ‎и индивидуальные предприниматели, основываясь на пункте 2.2 статьи 7 Федерального закона №115, будут обязаны отказать ‎в приеме на обслуживание клиенту в случае непроведения идентификации или неустановления обязательной информации в отношении клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя ‎и бенефициарного владельца.

Напомним, что с 01.09.2021 г. вступают в силу поправки в Федеральный закон № 115-ФЗ (пункт 2.2 статьи 7), согласно которым на субъектов антиотмывочной системы возложена обязанность отказать клиенту в обслуживании в случае непроведения идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, неустановления информации, указанной в подпункте 1.1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ.

Одновременно Росфинмониторинг предложил Положение об к идентификации привести в соответствие с изменениями , внесенными статьей 3 Федерального закона № 22-ФЗ в Федеральный закон №115, согласно которым миграционная карта исключается в качестве самостоятельного документа из перечня сведений, подлежащих установлению при проведении идентификации (поскольку она является одним из видов документов, подтверждающих право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание в Российской Федерации). В связи с этим субъекты 115 закона будут устанавливать в ходе идентификации иностранных граждан и лиц без гражданства любые документы, подтверждающие их право на пребывание (проживание) в Российской Федерации.