Новости законодательства и события в сфере финансового мониторинга и ПОД/ФТ (18+) (свидетельство Роскомнадзора о регистрации СМИ ЭЛ № ФС 77 - 67962 от 13.12.2016)
Подписаться на новости

Росфинмониторинг отметил риски возвратного лизинга

« Назад

Росфинмониторинг отметил риски возвратного лизинга 10.04.2024 23:06

Росфинмониторинг разместил в личных кабинетах лизинговых компаний Информационное сообщение о том, что была подготовлена памятка для граждан во избежание вовлечения их в незаконные мошеннические действия по схеме возвратного лизинга.

Росфинмониторинг рассматривает нелегальное кредитование под видом возвратного лизинга, как явление дискредитирующее отрасль, играющую важную роль в обновлении производственных фондов, поступательном развитии национальной экономики. 

В опубликованной памятке для граждан Росфинмониторингом отмечено, что в последнее время участились случаи выдачи займов физическим лицам под залог транспортных средств (иного ликвидного имущества) посредством одновременного заключения договора купли-продажи транспортного средства (иного ликвидного имущества) и договора лизинга.

Следует отметить, что в соответствии со статьей 4 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

Таким образом, злоумышленниками используется возвратный лизинг для фактического осуществления нелегального потребительского кредитования. В большинстве случаев условия такого договора лизинга носят кабальный характер (высокий процент (лизинговый платеж), штрафные санкции и др.), что достаточно часто приводит к неисполнению его условий и изъятию предмета лизинга (транспортного средства, недвижимого имущества и др.).

Во избежание незаконных мошеннических действий по схеме возвратного лизинга Росфинмониторинг рекомендовал ознакомиться с видеороликом «Если бы кредитные мошенники говорили правду о схеме «Возвратный лизинг», размещенном в сети «Интернет».

Кроме того, Росфинмониторинг обратил внимание, что на официальном сайте Банка России в сети «Интернет» по адресу: https://cbr.ru/inside/warning-list/ размещен Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Данный Интернет-ресурс позволяет проверить организацию (интернет-платформу) посредством введения ее наименования, идентификационного номера налогоплательщика или адреса. 

Росфинмониторинг отметил, что если гражданин столкнется с описанной ситуацией нелегального кредитования под видом возвратного лизинга, он может сообщить о таком факте в Росфинмониторинг, в том числе по каналам электронной связи  https://fedsfm.ru/citizen/order


Комментарии


Комментариев пока нет

Пожалуйста, авторизуйтесь, чтобы оставить комментарий.
Авторизация
Введите Ваш логин или e-mail:

Пароль:
запомнить

Свежие новости
18.05.24

В личных кабинетах пользователей на сайте Росфинмониторинга 17 мая 2024 года было опубликовано Информационное сообщение Росфинмониторинга о проверке паспортов

18.05.24

Почему в личных кабинетах некоторых пользователей нет доступа к перечням Росфинмониторинга

08.05.24

Постановление Правительства РФ от 04.05.2024 №574 «О внесении изменений в постановление Правительства Российской Федерации от 19 марта 2014 г. №209» вступит в силу 16 мая 2024 года

08.05.24

Пользователи личных кабинетов получили уведомления о необходимости обновить правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ

08.05.24

Росфинмониторингом обновлены справочники к описанию структур наименования, служебной и информационной частей ФЭС, описание кодов признаков, указывающих на необычный характер операций (сделок), и требования к технологическим электронным документам

Хотите получать регулярную рассылку Вестника?
Индекс цитирования. Рейтинг@Mail.ru