Новости законодательства и события в сфере финансового мониторинга и ПОД/ФТ (18+) (свидетельство Роскомнадзора о регистрации СМИ ЭЛ № ФС 77 - 67962 от 13.12.2016)
Подписаться на новости

Росфинмониторинг ответил на вопросы организаций и предпринимателей по оценке риска в Личных кабинетах

« Назад

Росфинмониторинг ответил на вопросы организаций и предпринимателей по оценке риска в Личных кабинетах 28.02.2017 22:08

 

Росфинмониторинг ответил на вопросы организаций и предпринимателей по оценке риска в Личных кабинетах.

 


Соответствующая информация была размещена в личный кабинетах пользователей Портала Росфинмониторинга.

 

image28.02.2017-1



Индекс оценки теперь отображается в виде спидометра (нажмите на картинке, чтобы увеличить ее)


Воспроизведем текст, размещенный в личных кабинетах на портале Росфинмониторинга:

"1. Сколько времени есть у пользователей для предоставления объяснения?
Согласно информационному письму Росфинмониторинга от 10 февраля 2017 года, размещенному в Личных кабинетах организаций и индивидуальных предпринимателей, поднадзорных Росфинмониторингу, и получившим 13 февраля 2017 года индекс оценки высокий и средний (красный и желтый), необходимо устранить несоответствия и представить пояснения причин путем заполнения интерактивной формы обратной связи в электронном виде в срок до 31 марта 2017 года.
К организациям и индивидуальным предпринимателям, получившим неудовлетворительный Индекс оценки риска, не устранившим перечисленные несоответствия и не представившим пояснения, в указанный срок могут быть применены меры надзорного реагирования.

2. У пользователей после предоставления объяснения не меняется индекс. Что делать в такой ситуации?
Федеральная служба по финансовому мониторингу ежеквартально проводит оценку организаций и индивидуальных предпринимателей, на предмет их соответствия/несоответствия отдельным положениям законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма на основе ответов на вопросник «Проверь свой риск» и информации, имеющейся в распоряжении Росфинмониторинга.
Перерасчет оценки по группам показателей несоответствия осуществляется по мере получения пояснений и устранения несоответствий (но не чаще 1 раза в квартал).
Перерасчет оценки по показателю «Наличие сообщений об операциях, подлежащих контролю, предоставленные с нарушением, установленного срока предоставления» будет осуществлен по истечении года совершения нарушения.

3. Пользователи не всегда знают, о каких именно нарушениях идет речь. Где можно уточнить данную информацию, так как в ЛК видно только кол-во нарушений?
3.1. Организациям (ИП), получившим Индекс оценки средний (желтый) по причине наличия сообщений об операциях, подлежащих контролю, предоставленных с нарушением, установленного Федеральным законом № 115-ФЗ срока, необходимо представить объяснения причины путем заполнения интерактивной формы в Личном кабинете на портале Росфинмониторинга.
В случае необходимости уточнения, о каких именно сообщениях идет речь, считаем возможным проинформировать пользователя о номере и дате сообщений, направленных с нарушением, или дать номер телефона надзорного подразделения соответствующего МРУ Росфинмониторинга.
3.2. По факту наличия отверженных и не исправленных сообщений, подлежащих контролю организации (ИП), необходимо представить исправленные сообщения.
Информация об отвержении сообщений размещается в Личном кабинете на портале Росфинмониторинга в разделе «Отправка сообщений» - «Отвергнутые сообщения».
В целях устранения указанного несоответствия предлагаем руководствоваться пунктами 3.9, 3.10 и 3.15 Инструкции о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», утвержденной приказом Росфинмониторинга от 22.04.2015 № 110.
3.3. При наличии отвергнутых сообщений (по причине отмены приказа Росфинмониторинга № 245), представленных по форме 4-СПД, при этом взамен отвергнутых сообщений направлены новые в формате ФЭС 1-ФМ (по форме, установленной приказом Росфинмониторинга № 110) и имеющих статус «принято», организации (ИП) необходимо в адрес Росфинмониторинга направить запрос на удаление отвергнутых сообщение по форме 4-СПД.
В запросе указываются причины удаления сообщения, а также данные, позволяющие однозначно идентифицировать сообщение об операции (номер сообщения, дата сообщения, идентификатор сообщения, а также иные дополнительные сведения, содержащиеся в сообщении), а также способ представления сообщения. Кроме того, в запросе необходимо указать идентификационные данные сообщения переставленного в формате ФЭС 1-ФМ (номер сообщения, дата сообщения, идентификатор сообщения), представленного взамен отвергнутого. 3.4. У некоторых пользователей возникают вопросы как именно предоставить объяснение, как заполнять поля. Куда обращаться по данному вопросу?
Пояснения о несоответствии положениям законодательства о ПОД/ФТ необходимо представлять путем заполнения интерактивной формы только в Личном кабинете на портале Росфинмониторинга.
В случае дополнительных вопросов считаем возможным продиктовать заявителю номер телефона надзорного подразделения соответствующего МРУ Росфинмониторинга."

К сожалению, в вышеопубликованной информации мы не нашли ответов на некоторые вопросы, волнующие наших читателей, участовавших в заполнении Опросника "Проверь свой риск", в связи с чем мы направили в Росфинмониторинг редакционный запрос, ответ на который мы планируем опубликовать после его получения.


Комментарии


Комментариев пока нет

Пожалуйста, авторизуйтесь, чтобы оставить комментарий.
Авторизация
Введите Ваш логин или e-mail:

Пароль:
запомнить

Свежие новости
17.11.17

Приказом Банка России от 17.11.2017 №ОД-3243 с 17.11.2017 отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации Общество с ограниченной ответственностью Коммерческий банк "Региональные финансы" ООО КБ "Регионфинансбанк"


14.11.17

Встречаем "Методические рекомендации о подходах к учету кредитными организациями информации о случаях отказа от проведения операций, от заключения договора банковского счета (вклада), о случаях расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом, доведенной Банком России до их сведения, при определении степени (уровня) риска клиента"

13.11.17

Представляем Вашему вниманию уникальное видеоинтревью с представителями технической поддержки программного обеспечения по ПОД/ФТ. Об интересующей Вас теме - сдаче отчетности в уполномоченный орган - Вы услышите из первоисточника информации.

13.11.17

Банк России 13.11.2017 на своем сайте разместил новые документы по ПОД/ФТ:

Xsd-схемы электронных документов, предусмотренных Положением Банка России от 20 июля 2016 года № 550-П;

Описание форматов и структуры электронных документов, предусмотренных Положением Банка России от 20 июля 2016 года № 550-П.

13.11.17

Банк России 13.11.2017 на своем сайте разместил новые документы по ПОД/ФТ:

Xsd-схемы электронных документов, предусмотренных Указанием Банка России от 15 декабря 2014 года № 3484-У;

Описание форматов и структуры электронных документов, предусмотренных Указанием Банка России от 15 декабря 2014 года № 3484-У.

Хотите получать регулярную рассылку Вестника?
Индекс цитирования. Рейтинг@Mail.ru