Росфинмониторинг усиливает контроль за операциями возвратного лизинга 26.07.2025 00:08Федеральная служба по финансовому мониторингу подготовила проект приказа, вводящего дополнительный режим обязательного контроля за операциями с имуществом, осуществляемыми по договорам финансовой аренды (лизинга), в рамках схемы возвратного лизинга.
Проект приказа разработан во исполнение положений Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и направлен на предотвращение незаконных форм потребительского кредитования физических лиц.
Документом предлагается отнести к подлежащим обязательному контролю следующие операции:
предоставление имущества по договору лизинга физическому лицу, если оно одновременно выступает продавцом этого имущества;
предоставление имущества по договору лизинга физическому лицу, если оно является представителем (поверенным) продавца.
Контроль будет осуществляться, если сумма операции составляет от 100 тысяч до 1 миллиона рублей.
В качестве субъектов, представляющих сведения о таких операциях в Росфинмониторинг, определены лизинговые компании. Срок действия обязательного контроля составит 730 дней с момента вступления приказа в силу, который наступит через 15 дней после официального опубликования.
Принятие указанных мер направлено на повышение прозрачности операций, связанных с возвратным лизингом, и минимизацию связанных с ними рисков отмывания денежных средств.