Росфинмониторинг уточнил обязанности майнеров и майнинг-пулов по 115-ФЗ 07.09.2026 18:03Росфинмониторинг опубликовал информационное письмо от 4 сентября 2026 года № 70, в котором разъяснил порядок применения законодательства о ПОД/ФТ к лицам, занимающимся майнингом цифровой валюты, участникам майнинг-пулов и организаторам таких пулов. Документ построен в формате ответов на 11 практических вопросов.
Кто подпадает под требования 115-ФЗ
Одним из основных вопросов стало определение круга субъектов антиотмывочного законодательства.
Требования статьи 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ распространяются на майнеров, в том числе участников майнинг-пулов, если они осуществляют соответствующие операции от имени или по поручению клиента.
Организаторы майнинг-пулов являются субъектами требований ПОД/ФТ при распределении выпущенной или полученной цифровой валюты между участниками пула.
Таким образом, сам по себе факт занятия майнингом еще не означает автоматического возникновения всего комплекса обязанностей, предусмотренных статьей 7.1 Закона № 115-ФЗ. Для майнера имеет значение характер отношений с клиентом.
На учет в Росфинмониторинг становиться не нужно
Росфинмониторинг разъяснил, что майнеры и организаторы майнинг-пулов не относятся к субъектам, для которых предусмотрена постановка на учет непосредственно в службе.
Соответствующие реестры ведет Федеральная налоговая служба.
При этом отсутствие обязанности по постановке на учет не отменяет требований по организации внутреннего контроля для тех лиц, деятельность которых подпадает под статью 7.1 Закона № 115-ФЗ.
ПВК и СДЛ должны быть до начала деятельности
Майнеры и организаторы майнинг-пулов, являющиеся субъектами антиотмывочного законодательства, должны организовать систему внутреннего контроля.
В частности, необходимо разработать правила внутреннего контроля, обеспечить доступ к личному кабинету Росфинмониторинга и назначить специальное должностное лицо, ответственное за реализацию ПВК.
Росфинмониторинг особо подчеркивает: мероприятия по организации внутреннего контроля должны быть завершены до начала соответствующей деятельности.
ПВК разрабатываются с учетом требований, утвержденных постановлением Правительства РФ от 7 августа 2025 года № 1180.
Отдельного сотрудника на должность СДЛ можно не нанимать
Служба также ответила на вопрос о том, обязательно ли выделять отдельную штатную единицу для выполнения функций специального должностного лица.
СДЛ может быть работник юридического лица или индивидуального предпринимателя, соответствующий установленным законодательством требованиям. Индивидуальный предприниматель вправе назначить СДЛ самого себя.
Если майнинг от имени или по поручению клиента осуществляет физическое лицо, не имеющее статуса ИП, функции СДЛ оно выполняет самостоятельно.
Законодательство также не запрещает СДЛ одновременно выполнять другие трудовые функции.
Личный кабинет Росфинмониторинга обязателен
Несмотря на то что постановка на учет в Росфинмониторинге для данной категории субъектов не предусмотрена, доступ к личному кабинету необходим.
Через личный кабинет субъект получает сведения о перечнях в сфере ФТ/ЭД/ФРОМУ, информацию о рисках и типологиях, результаты дистанционного мониторинга и разъяснительные материалы.
Кроме того, через него в Росфинмониторинг передаются предусмотренные законом сведения.
Если у организации или ИП личный кабинет уже имеется в связи с другим видом деятельности, создавать новый кабинет не требуется. Необходимо дополнить сведения о видах деятельности в учетных данных.
Обязательный контроль не применяется, но подозрительные операции сообщать нужно
Росфинмониторинг отдельно разграничил обязанности по обязательному контролю и информированию о подозрительных операциях.
На майнеров и организаторов майнинг-пулов не распространяются требования статьи 6 Закона № 115-ФЗ о представлении сведений об операциях обязательного контроля.
Однако это не освобождает их от обязанности выявлять подозрительную деятельность.
Если у майнера имеются основания полагать, что операция, сделка, совокупность операций либо действия клиента связаны или могут быть связаны с отмыванием доходов или финансированием терроризма, соответствующая информация должна быть направлена в Росфинмониторинг.
Организатор майнинг-пула обязан информировать службу при наличии оснований полагать, что распределенная цифровая валюта может быть использована участником пула в целях ОД/ФТ.
Для выявления таких операций Росфинмониторинг рекомендует использовать установленные признаки необычных операций. При этом майнер вправе включить в ПВК дополнительные признаки с учетом особенностей собственной деятельности.
Цифровая валюта может быть заморожена
Отдельный блок информационного письма посвящен применению мер замораживания и блокирования.
Поскольку в соответствии с законодательством цифровая валюта относится к имуществу, требования о замораживании распространяются и на нее.
Майнеры и организаторы майнинг-пулов должны регулярно проверять клиентов по соответствующим перечням при их обновлении.
О применении замораживания необходимо сообщить Росфинмониторингу незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня, следующего за днем применения меры.
В отношении организаций и физических лиц, включенных в перечни, связанные с финансированием распространения оружия массового уничтожения, замораживание должно быть произведено незамедлительно, но не позднее 20 часов после получения соответствующего уведомления Росфинмониторинга.
При этом обязанность проводить отдельную проверку клиентской базы не реже одного раза в три месяца и сообщать ее результаты в Росфинмониторинг на майнеров и организаторов майнинг-пулов не распространяется.
Проверять клиента, его представителя, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца по соответствующим перечням при идентификации, однако, необходимо.
Отдать отчетность по ПОД/ФТ на аутсорсинг нельзя
В письме содержится еще одно важное для практики разъяснение.
Майнеры и организаторы майнинг-пулов - юридические лица и ИП - не вправе передавать сторонним исполнителям по гражданско-правовым договорам функции по подготовке и представлению информации в Росфинмониторинг.
Служба связывает такой запрет, в частности, с установленным Законом № 115-ФЗ ограничением на раскрытие клиентам и иным лицам информации о принимаемых мерах ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ.
Что следует из разъяснений Росфинмониторинга
Информационное письмо № 70 фактически сформировало практический алгоритм исполнения требований 115-ФЗ участниками майнинговой отрасли.
Прежде всего необходимо определить, подпадает ли конкретная модель деятельности под статью 7.1 Закона № 115-ФЗ. Если подпадает, еще до начала работы требуется организовать внутренний контроль, разработать ПВК, определить СДЛ и обеспечить доступ к личному кабинету Росфинмониторинга.
В дальнейшем субъекту необходимо проводить идентификацию и проверку клиентов, выявлять подозрительную деятельность, направлять соответствующие сведения в Росфинмониторинг и при наличии предусмотренных законом оснований применять меры по замораживанию имущества.
Одновременно Росфинмониторинг подтвердил несколько существенных исключений: майнерам и организаторам майнинг-пулов не требуется становиться на учет в службе, они не направляют сведения об операциях обязательного контроля по статье 6 Закона № 115-ФЗ, а обязанность по ежеквартальной проверке клиентской базы и представлению ее результатов для них не установлена.
Информационное письмо Росфинмониторинга № 70 опубликовано 4 сентября 2026 года.