Росфинмониторинг утвердил порядок электронных запросов в банки (приказ № 164) 22.12.2025 19:51Росфинмониторинг утвердил особенности направления запросов в электронной форме в кредитные организации и филиалы иностранных банков, через которые иностранные банки работают на территории РФ. Соответствующий приказ от 07.08.2025 № 164 зарегистрирован Минюстом России 17.12.2025 за № 84651.
Документ устанавливает единый порядок формирования и направления электронных запросов о предоставлении имеющейся у организаций информации об операциях клиентов (включая подтверждающие документы/копии), о бенефициарных владельцах, а также сведений, необходимых для исполнения международных договоров РФ. Запрос формируется как электронное сообщение (XML-файл) через единую информационную систему и содержит регданные сообщения, сведения о клиенте и реквизитах, адресате запроса, составе запрашиваемых данных, периоде и сроке предоставления информации.
Отдельно прописан режим «срочных» запросов: они направляются для выявления операций с признаками связи с финансированием терроризма и могут касаться не более пяти клиентов. По таким запросам установлены сокращенные сроки ответа (как правило, в течение шести часов рабочего времени с момента получения), а перечень запрашиваемых сведений и период ограничены (в частности, период — не более трех лет до даты направления запроса).
Также приказ регламентирует запросы расширенной выписки (с ограничением по количеству клиентов/идентификаторов) и требования к защите электронного взаимодействия: сообщение подписывается усиленной квалифицированной электронной подписью уполномоченного должностного лица и шифруется сертифицированными средствами криптозащиты. Запрос направляется через личный кабинет на сайте Росфинмониторинга, а о размещении автоматически уведомляют по электронной почте; одновременно приказ признает утратившим силу приказ Росфинмониторинга от 16.07.2020 № 171 и вступает в силу по истечении 180 дней после официального опубликования.