С 1 января 2026 года вступили в силу новые акты Банка России по ПОД/ФТ 05.01.2026 01:17С 1 января 2026 года начали действовать сразу несколько нормативных актов Банка России, регулирующих вопросы отчетности и информационного взаимодействия в сфере противодействия легализации доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ).
Документы устанавливают обновленные требования к формам, срокам и порядку представления отчетности, а также к порядку направления в Банк России сведений об идентификации клиентов и связанных с ними лиц.
Указание Банка России от 30.06.2025 № 7124-У
Определяет правила представления отчетности страховщиков, порядок информирования Банка России о лицах, которым поручено проведение идентификации и обновление сведений о клиентах, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах, а также порядок сообщения сведений о публикации годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности и информации о филиалах и обособленных подразделениях.
Указание Банка России от 30.06.2025 № 7112-У
Устанавливает формы и порядок представления отчетности операторами по приему платежей, а также правила передачи в Банк России информации о лицах, привлекаемых к проведению идентификации и обновлению клиентских данных.
Указание Банка России от 30.06.2025 № 7119-У
Регулирует отчетность профессиональных участников рынка ценных бумаг, организаторов торговли и клиринговых организаций, включая порядок сообщения сведений о лицах, осуществляющих идентификацию и актуализацию информации о клиентах и бенефициарных владельцах.
Указание Банка России от 30.06.2025 № 7122-У
Закрепляет требования к отчетности операторов инвестиционных платформ, финансовых платформ, операторов информационных систем, выпускающих цифровые финансовые активы, а также операторов обмена ЦФА. Документ также определяет порядок направления сведений о лицах, которым поручены функции идентификации и обновления информации в рамках ПОД/ФТ.
Вступившие в силу указания направлены на:
- унификацию и детализацию отчетности поднадзорных Банку России организаций;
- усиление прозрачности процедур идентификации и обновления сведений о клиентах;
- повышение качества информации в сфере ПОД/ФТ.
Субъектам, на которых распространяются новые требования, рекомендуется проверить актуальность внутренних регламентов, форм отчетности и процедур взаимодействия с Банком России.