С весной приходят и новые изменения по ПОД/ФТ

С весной приходят и новые изменения по ПОД/ФТ 26.03.2018 14:13

 

С весной приходят и новые изменения по ПОД/ФТ

Пошаговая инструкция по работе с изменениями в 115 закон, вступающими в силу 30.03.2018 г.

 

30 марта 2018 года вступают в силу значительные изменения в Федеральный закон от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», которые касаются всех без исключения организаций и предпринимателей, поименованных в 5 статье этого закона.

Изменения, были внесены Федеральным законом от 29.12.2017 №470-ФЗ и касаются механизма реабилитации клиентов, в отношении которых принято решение об отказе в осуществлении операций и отказе в заключении договора банковского счета (вклада).

Сегодня мы расскажем нашим читателям, что им нужно сделать в связи с указанными изменениями.

 

Часть 1. Ювелиры, агентства недвижимости, лизинговые и факторинговые компании, операторы по приему платежей, лотереи, игорный бизнес.

 

1. 30 марта 2018 года необходимо провести дополнительный инструктаж по ПОД/ФТ с Вашими сотрудниками, обязательно документально оформив это обучение путем, например, составления листов в журнал учета лиц, прошедших дополнительный инструктаж. Тематика обучения: «Федеральный закон от 29.12.2017 №470-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».

2. В срок до 30 апреля 2018 года сделать новую редакцию правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ, изменив в ней:

- программу, регламентирующую порядок действий в случае отказа от выполнения распоряжения клиента о совершении операции;

- порядок обеспечения конфиденциальности информации, полученной в результате применения правил внутреннего контроля;

- порядок направления информации в Росфинмониторинг;

- иные разделы в зависимости от текста Ваших ПВК.

 При наличии в Вашем личном кабинете формы для загрузки правил внутреннего контроля, отправить ПВК в Росфинмониторинг. Сроки отправки нормативно не регламентированы, однако мы советуем это делать сразу же после обновления ПВК, чтобы надзорные органы в последствии не заподозрили организации в оформлении правил «задним» числом.

3. Не забудьте, что при обновлении правил внутреннего контроля Вы также обязаны провести по ним дополнительный инструктаж, ознакомив с ними Ваших сотрудников (датируйте днем утверждения ПВК по ПОД/ФТ).

 

Наглядный график-календарь работы по финансовому мониторингу и ПОД/ФТ по изменениям от 30.03.2018 г.

 

 

Часть 2. Ломбарды, микрофинансовые организации, кредитные потребительские кооперативы, страховые компании, страховые брокеры, негосударственные пенсионные фонды, профучастники рынка ценных бумаг, управляющие компании и прочие некредитные финансовые организации.

 

1. Не позднее 04 апреля 2018 года необходимо провести внеплановый инструктаж по ПОД/ФТ с Вашими сотрудниками, обязательно документально оформив это обучение путем, например, составления листов в журнал учета лиц, прошедших внеплановый инструктаж. Тематика обучения: «Федеральный закон от 29.12.2017 №470-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».

2. В срок до 30 июня 2018 года сделать новую редакцию правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ.

При этом мы порекомендовали бы таким организациям не корректировать ПВК в первые же дни после вступления в силу изменений в 115 закон, а подождать вступления в силу изменений в Положение ЦБ о требованиях к ПВК по ПОД/ФТ (при условии, что они вступят в силу до 30.06.2018), которые как раз будут касаться изменений в ФЗ №115 от 30.03.2018 г. Целесообразно будет внести все изменения в одной редакции правил внутреннего контроля.

Изменения будут внесены в:

- программу организации работы по отказу в выполнении распоряжения клиента о совершении операции

- порядок направления информации в Росфинмониторинг;

- иные разделы в зависимости от текста Ваших ПВК.

Также, скорее всего будет разработана новая программа - организации работы с представленными клиентом документами и (или) сведениями об отсутствии оснований для принятия решения об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, запросами и решениями межведомственной комиссии, созданной при Банке России.

3. Не забудьте, что при обновлении правил внутреннего контроля Вы также обязаны провести по ним внеплановый инструктаж, ознакомив с ними Ваших сотрудников (датируйте днем утверждения ПВК по ПОД/ФТ).

4. Некоторые НФО, подназорные Банку России, такие, как, например, страховые компании, микрофинасовые компании (не путать с простыми МКК), НПФ, УК также должны не забыть провести обучение и обновить свои ПВК в связи с вступлением в силу 30.03.2018 г. Указания Банка России от 25.12.2017 №4662-У «О квалификационных требованиях … о порядке уведомления Банка России о назначении на должность (об освобождении от должности) … специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма ….".

Наглядный график-календарь работы по финансовому мониторингу и ПОД/ФТ по изменениям от 30.03.2018 г.

 

Павел Смыслов

За обновлением и разработкой ПВК по ПОД/ФТ Вы можете обратиться за помощью к нашим партнерам через сайт, расположенный по адресу: http://www.smyslovy.ru/uslugi-finmonitoring.html