Новости законодательства и события в сфере финансового мониторинга и ПОД/ФТ (18+) (свидетельство Роскомнадзора о регистрации СМИ ЭЛ № ФС 77 - 67962 от 13.12.2016)
Подписаться на новости

С весной приходят и новые изменения по ПОД/ФТ

« Назад

С весной приходят и новые изменения по ПОД/ФТ 26.03.2018 14:13

 

С весной приходят и новые изменения по ПОД/ФТ

Пошаговая инструкция по работе с изменениями в 115 закон, вступающими в силу 30.03.2018 г.

 

30 марта 2018 года вступают в силу значительные изменения в Федеральный закон от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», которые касаются всех без исключения организаций и предпринимателей, поименованных в 5 статье этого закона.

Изменения, были внесены Федеральным законом от 29.12.2017 №470-ФЗ и касаются механизма реабилитации клиентов, в отношении которых принято решение об отказе в осуществлении операций и отказе в заключении договора банковского счета (вклада).

Сегодня мы расскажем нашим читателям, что им нужно сделать в связи с указанными изменениями.

 

Часть 1. Ювелиры, агентства недвижимости, лизинговые и факторинговые компании, операторы по приему платежей, лотереи, игорный бизнес.

 

1. 30 марта 2018 года необходимо провести дополнительный инструктаж по ПОД/ФТ с Вашими сотрудниками, обязательно документально оформив это обучение путем, например, составления листов в журнал учета лиц, прошедших дополнительный инструктаж. Тематика обучения: «Федеральный закон от 29.12.2017 №470-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».

2. В срок до 30 апреля 2018 года сделать новую редакцию правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ, изменив в ней:

- программу, регламентирующую порядок действий в случае отказа от выполнения распоряжения клиента о совершении операции;

- порядок обеспечения конфиденциальности информации, полученной в результате применения правил внутреннего контроля;

- порядок направления информации в Росфинмониторинг;

- иные разделы в зависимости от текста Ваших ПВК.

 При наличии в Вашем личном кабинете формы для загрузки правил внутреннего контроля, отправить ПВК в Росфинмониторинг. Сроки отправки нормативно не регламентированы, однако мы советуем это делать сразу же после обновления ПВК, чтобы надзорные органы в последствии не заподозрили организации в оформлении правил «задним» числом.

3. Не забудьте, что при обновлении правил внутреннего контроля Вы также обязаны провести по ним дополнительный инструктаж, ознакомив с ними Ваших сотрудников (датируйте днем утверждения ПВК по ПОД/ФТ).

 

image26.03.2018-1

Наглядный график-календарь работы по финансовому мониторингу и ПОД/ФТ по изменениям от 30.03.2018 г.

 

 

Часть 2. Ломбарды, микрофинансовые организации, кредитные потребительские кооперативы, страховые компании, страховые брокеры, негосударственные пенсионные фонды, профучастники рынка ценных бумаг, управляющие компании и прочие некредитные финансовые организации.

 

1. Не позднее 04 апреля 2018 года необходимо провести внеплановый инструктаж по ПОД/ФТ с Вашими сотрудниками, обязательно документально оформив это обучение путем, например, составления листов в журнал учета лиц, прошедших внеплановый инструктаж. Тематика обучения: «Федеральный закон от 29.12.2017 №470-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».

2. В срок до 30 июня 2018 года сделать новую редакцию правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ.

При этом мы порекомендовали бы таким организациям не корректировать ПВК в первые же дни после вступления в силу изменений в 115 закон, а подождать вступления в силу изменений в Положение ЦБ о требованиях к ПВК по ПОД/ФТ (при условии, что они вступят в силу до 30.06.2018), которые как раз будут касаться изменений в ФЗ №115 от 30.03.2018 г. Целесообразно будет внести все изменения в одной редакции правил внутреннего контроля.

Изменения будут внесены в:

- программу организации работы по отказу в выполнении распоряжения клиента о совершении операции

- порядок направления информации в Росфинмониторинг;

- иные разделы в зависимости от текста Ваших ПВК.

Также, скорее всего будет разработана новая программа - организации работы с представленными клиентом документами и (или) сведениями об отсутствии оснований для принятия решения об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, запросами и решениями межведомственной комиссии, созданной при Банке России.

3. Не забудьте, что при обновлении правил внутреннего контроля Вы также обязаны провести по ним внеплановый инструктаж, ознакомив с ними Ваших сотрудников (датируйте днем утверждения ПВК по ПОД/ФТ).

4. Некоторые НФО, подназорные Банку России, такие, как, например, страховые компании, микрофинасовые компании (не путать с простыми МКК), НПФ, УК также должны не забыть провести обучение и обновить свои ПВК в связи с вступлением в силу 30.03.2018 г. Указания Банка России от 25.12.2017 №4662-У «О квалификационных требованиях … о порядке уведомления Банка России о назначении на должность (об освобождении от должности) … специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма ….".

image26.03.2018-2

Наглядный график-календарь работы по финансовому мониторингу и ПОД/ФТ по изменениям от 30.03.2018 г.

 

Павел Смыслов

За обновлением и разработкой ПВК по ПОД/ФТ Вы можете обратиться за помощью к нашим партнерам через сайт, расположенный по адресу: http://www.smyslovy.ru/uslugi-finmonitoring.html


Комментарии


Комментариев пока нет

Пожалуйста, авторизуйтесь, чтобы оставить комментарий.
Авторизация
Введите Ваш логин или e-mail:

Пароль:
запомнить

Свежие новости
05.12.19
В первых числах декабря 2019 года Банк России разослал организация письмо без номера, без даты "О порядке заполнения показателей ФЭС"
05.12.19
На территории РФ допускается продажа  дистанционным способом ювелирных изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней, сертифицированных ограненных драгоценных камней. Но есть нюансы по ПОД/ФТ
04.12.19

Фигурантам перечней Росфинмониторинга запрещено выступать учредителем (участниками, членами) некоммерческих организаций

03.12.19
В 115 закон и в более чем двадцать иных законов внесены правки, связанные с ПФРОМУ
02.12.19
Организации и предприниматели, допустившие просрочку по сообщению об операции обязательного контроля, из-за страхов перед проверками и штрафами стоят перед выбором: сдавать в Росфинмониторинг просроченный отчет или нет.
Хотите получать регулярную рассылку Вестника?
Индекс цитирования. Рейтинг@Mail.ru