Апрель 2020 года запомнился многим как не самый удачный месяц этого года. Из-за распространения коронавируса многие вынуждены были сидеть в самоизоляции и «отдыхать». Однако, теперь такой «отдых» обернулся для некоторых поднадзорных Банку России организаций очередными запросами и проверками. Так, те организации, кто допустил просрочки в сдаче отчетов в Росфинмониторинг о результатах проверки клиентов по итогам первого квартала 2020 года, теперь получают запросы регулятора с требованиями объяснитьcя и предоставить внушительный пакет документов на проверку:
- файлы УКЭП, ФЭС, квитанций о приемке;
- акты проверок;
- выписки из правил внутреннего контроля;
- информацию об ответственном сотруднике;
- копию должностной инструкции;
- выписки из табеля рабочего времени;
- многое другое.
Таким образом, допущенные просрочки регулятор считает нарушениями, требующими объяснений.
Лица, получившие запросы регулятора и с которыми нам удалось переговорить, почти единогласно заявляют о том, что отчет о результатах проверок наличия среди своих клиентов лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества был сдан с просрочкой из-за объявленного режима повышенной готовности и самоизоляции в связи с распространением коронавируса: у сотрудников просто не было доступа к рабочему месту и электронной цифровой подписи, необходимой для подписания и отправки ФЭС.
Мы надеемся, что Банк России сочтет уважительными подобные объяснения организаций и не станет привлекать их к ответственности.
Примечательно, что в апреле 2020 года Росфинмониторинг выпускал серию писем, в которых разъяснял организациям и предпринимателям (кроме поднадзорных Банку России) порядок работы по ПОД/ФТ/ФРОМУ в связи с выходными днями.
Финансовая разведка отмечала, что в случае, если организации и индивидуальные предприниматели, не работают в период «коронавирусных выходных» то срок исполнения обязанностей по ПОД/ФТ/ФРОМУ наступает в рабочие дни, следующие за их истечением.
Комментарии
Комментариев пока нет
Пожалуйста, авторизуйтесь, чтобы оставить комментарий.