Сроки для внесения изменений в ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ 30.11.2022 17:0701 декабря 2022 года вступает в силу значительное количество важных нормативных актов в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ, а Росфинмониторинг начнет публиковать новые перечни лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемых в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН.
Изменения потребуют значительного внимания со стороны субъектов 115-ФЗ, а также одних из самых сложных за последнее время корректировок правил внутреннего контроля организаций и предпринимателей – субъектов 115-ФЗ всех без исключения видов деятельности.
Нужно будет изменить такие программы правил внутреннего контроля, как программы идентификации, выявления операций, замораживания (блокирования) денежных средств и иного имущества, приостановления операций, подачи отчетности в Росфинмониторинг.
Еще до 1 декабря 2022 года на сайте Росфинмониторинга появилось предупреждение о том, что субъектам 115-ФЗ следует привести в соответствие с изменениями свои правила внутреннего контроля. Аналогичные сообщения были разосланы ведомством даже в личные кабинеты организаций и предпринимателей.
Не позднее 30.12.2022 г. свои правила внутреннего контроля должны обновить:
- Агентства недвижимости и риелторы;
- Лизинговые компании;
- Факторинговые компании;
- Операторы по приему платежей;
- Организации и предприниматели ювелирной отрасли, сектора драгоценных металлов и камней (оптовая и розничная торговля, скупки, мастерские, производства, добыча, переработка и другие сферы);
- Организаторы азартных игр;
- Операторы лотерей;
- Организации федеральной почтовой связи;
- Операторы связи;
- Адвокаты;
- Нотариусы;
-Доверительные собственники ИСБОЮЛ;
- Исполнительные органы личного фонда;
- Аудиторы;
- Лица, оказывающие юридические услуги;
- Лица, оказывающие бухгалтерские услуги.
Новые правила внутреннего контроля такие организации и предприниматели загрузят в личный кабинет на сайте Росфинмониторинга.
Не позднее 28.02.2023 г. свои правила внутреннего контроля должны обновить поднадзорные Банку России организации:
- Кредитные организации (банки);
- Профучастники рынка ценных бумаг;
- Операторы инвестиционных платформ;
- Страховые организации;
- Страховые брокеры;
- Иностранные страховые организации;
- Ломбарды;
- Управляющие компании инвестиционных фондов, ПИФ и НПФ;
- Кредитные потребительские кооперативы;
- Сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы;
- Микрофинансовые организации;
- Общества взаимного страхования;
- Негосударственные пенсионные фонды;
- Операторы финансовых платформ;
- Операторы выпуска и обмена цифровых финансовых активов.
Правила внутреннего контроля постоянно и активно проверяются надзорными органами, поскольку ПОД/ФТ и 115-ФЗ не попадают под мораторий на проверки.
Использование устаревших правил внутреннего контроля, а также нарушение установленных сроков обновления правил внутреннего контроля наказывается штрафом 50.000 - 100.000 рублей, который накладывается на организацию или на предпринимателя.
Заказать новую редакцию правил внутреннего контроля с изменениями от 01 декабря 2022 года можно в компании "Корпоративные юристы Смысловы".