08.10.2020 г. опубликовано Указание Банка России от 06.07.2020 г. №5496-У «О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России в сфере требований к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях и некредитных финансовых организациях по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения».
Указанный нормативный акт коснулся процедур обучения по ПОД/ФТ сотрудников в кредитных и некредитных финансовых организациях.
Был скорректирован перечень сотрудников, проходящих обучение в страховых организациях и в ломбардах.
Так, ломбардом в дополнение к основному составу сотрудников в перечень лиц, проходящих обучение по ПОД//ФТ включаются сотрудники ломбарда (филиала) (при наличии соответствующих должностей в штате организации), которые в соответствии с должностными обязанностями выполняют хотя бы одну из следующих функций:
- заключение договоров займа или договоров хранения;
- совершение сделок по реализации невостребованных вещей.
Для операторов инвестиционных платформ установлен дополнительный перечень сотрудников, проходящих обучение по ПОД/ФТ.
Объем, сроки проведения ответственным сотрудником и содержание целевого (внепланового) инструктажа определяются некредитной финансовой организацией самостоятельно (ранее конкретные сроки были закреплены указанием Банка России 3471-У).
Изменены сроки проведения первичной проверки знаний сотрудников: она проводится не ранее чем через десять рабочих дней, но не позднее двух месяцев с даты проведения вводного (первичного) инструктажа
Отменена обязанность хранить документы об обучении в личном деле сотрудника.
Факт проведения с сотрудником обучения теперь может среди прочего подтверждаться аналогом собственноручной подписи в электронном документе, форму и содержание которого организации устанавливает самостоятельно.
Вступление 18.10.2020 г. указанного нормативного акта в силу повлечет за собой необходимость корректировки правил внутреннего контроля и программы обучения по ПОД/ФТ, поскольку, в частности, было изменено Указание Банка России от 5 декабря 2014 года №3471-У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях» и Указание Банка России от 9 августа 2004 года № 1485-У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях».