19.08.2020 г. Банк России утвердил для банков Методические рекомендации №13-МР о повышении внимания кредитных организаций при приеме на обслуживание и обслуживании лизинговых компаний и факторинговых компаний.
В рекомендациях отмечается, что лизинговые компании и коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов (факторинговые компании), подлежат постановке на учет в территориальном органе Росфинмониторинга.
Как показывает практика, в ряде случаев лизинговые компании и факторинговые компании не выполняют указанное требование и не становятся на учет в территориальном органе Росфинмониторинга.
По мнению Банка России, указанное может свидетельствовать в том числе об уклонении лизинговых компаний и факторинговых компаний от необходимости соблюдения требований законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ.
В связи с этим регулятор порекомендовал банкам выявление факта отсутствия постановки лизинговых компаний и (или) факторинговых компаний на учет в Росфинмониторинге рассматривать в качестве фактора, влияющего на оценку риска клиента.
Для проверки факта постановки на учет в Росфинмониторинг Банк России предложил кредитным организациям использовать сервис, размещенный на сайте Росфинмониторинга.
При выявлении фактов отсутствия постановки на учет в Росфинмониторинге банком рекомендовано информировать лизинговые и факторинговые компании о наличии у них такой обязанности, а также реализовывать право на отказ.