Уточнен перечень подозрительных операций и форматы ФЭС

Уточнен перечень подозрительных операций и форматы ФЭС 08.05.2024 21:39

Росфинмониторинг опубликовал Информационное сообщение от 07.05.2024 г. В нем отмечено, что 06.05.2024 на официальном сайте Росфинмониторинга в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» обновились справочники к «Описанию структур наименования, служебной и информационной частей ФЭС, описание кодов признаков, указывающих на необычный характер операций (сделок), и требования к технологическим электронным документам, направление которых регламентировано Особенностями представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», утвержденными приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 8 февраля 2022 г. № 18».

В сообщении Росфинмониторинга отмечено, что изменения касаются добавления или изменения следующих кодов:

- Справочник кодов видов организаций, индивидуальных предпринимателей, лиц, являющихся субъектами Федерального закона № 115-ФЗ (Приложение № 2  к Описанию структур наименования, служебной и информационной частей ФЭС)  дополнен кодом 290 «Организация, осуществляющая деятельность по партнерскому финансированию, указанная в части 7 статьи 3 Федерального закона от 04.08.2023 № 417-ФЗ»;

- Справочник кодов видов документов, являющихся основанием/подтверждением совершения операции (сделки) (Приложение № 3  к Описанию структур наименования, служебной и информационной частей ФЭС) дополнен кодом вида документа 83 «Нотариальная доверенность»;

- Справочник кодов видов операций, информация о которых представляется в Росфинмониторинг, дополнен кодом группы операции 62 «Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю в соответствии с пунктом 1.9 статьи 6 Федерального закона» и кодом операции 6201 «Операция по предоставлению имущества по договору финансовой аренды (лизинга) физическому лицу, в рамках которого данное физическое лицо выступает продавцом имущества, являющегося предметом лизинга, если сумма, на которую совершается соответствующая операция, равна или превышает 100 тысяч рублей, но не более 1 миллиона рублей (применяется с 17 июня 2023 года в соответствии с приказом Росфинмониторинга от 26.04.2023 № 94 в течение 730 дней)»;

- Справочник кодов видов операций, информация о которых представляется в Росфинмониторинг (Приложение № 4  к Описанию структур наименования, служебной и информационной частей ФЭС), дополнен кодом группы операции 80 «Операции (сделки) с недвижимым имуществом» и следующими кодами операции:

- 8001 «Сделка с недвижимым имуществом, подлежащая обязательному контролю»;

- 8002 «Операция с наличными и (или) безналичными денежными средствами, осуществляемая по сделке с недвижимым имуществом, подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую совершается данная операция, равна или превышает 5 миллионов рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 5 миллионам рублей, или превышает ее»;

- код критерия/признака 1120 группы 11 Справочника кодов видов признаков необычных операций (сделок), информация о которых представляется в Росфинмониторинг (Приложение № 5  к Описанию структур наименования, служебной и информационной частей ФЭС), изложен в следующей редакции: «Совершение операций (сделок), предметом которых являются предметы искусства или предметы роскоши (товары премиум сегмента)»;

- код критерия/признака 3404 кода группы 34 Справочника кодов видов признаков необычных операций (сделок), информация о которых представляется в Росфинмониторинг, изложен в следующей редакции: ««Размер авансового платежа по договору лизинга существенно отличается от обычной практики заключения лизинговых сделок и составляет более 50% от общей стоимости имущества, передаваемого по договору лизинга»;

- код группы 34 Справочника кодов видов признаков необычных операций (сделок), информация о которых представляется в Росфинмониторинг, дополнен кодом критерия/признака 3406 «Передача прав собственности на имущество при завершении срока лизинга третьему лицу, в том числе если есть основания полагать, что для совершения сделки используются бюджетные средства»;

- код группы 42 Справочника кодов видов признаков необычных операций (сделок), информация о которых представляется в Росфинмониторинг, дополнен следующими кодами критерия/признака:

- 4215 «Совершение операции по распоряжению клиента (абонента) о переводе денежных средств с использованием идентификационного модуля (SIM-карты) в случае, если возникает подозрение, что идентификационный модуль (SIM-карта) используется третьим лицом»;

- 4216 «Совершение операции с использованием идентификационного модуля (SIM-карты), а также по возврату неиспользованного остатка денежных средств, внесенных в качестве аванса, клиентом (абонентом), в случае возникновения сомнений или наличия информации о недостоверности сведений о клиенте (абоненте)»;

- код группы операции 46 Справочника кодов видов признаков необычных операций (сделок), информация о которых представляется в Росфинмониторинг, дополнен следующими кодами критерия/признака:

- 4612 «Удостоверение доверенности физического лица на право открытия счетов и распоряжения денежными средствами, находящимися на счетах в кредитных организациях, от имени доверителя»;

- 4613 «Оформление доверенности на совершение операций с денежными средствами или иным имуществом от имени лица, включенного в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо лица, в отношении которого межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма, принято решение о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества»;

- код 69 Справочника кодов видов участников операций (сделок) (Приложение № 7  к Описанию структур наименования, служебной и информационной частей ФЭС) изложен в следующей редакции: «Выгодоприобретатель»;

- изменен на «обязательный» признак обязательности показателя 21 в таблице 3.21 «Состав и формат информационной части ФЭС о подозрительной деятельности»;

- показатель 10 в таблице 3.3 «Состав и формат информационной части ФЭС о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества организаций и (или) физических лиц» изложен в следующей редакции: «Указывается на дату принятия мер по замораживанию (блокированию) денежных средств сумма фактически находящихся на счету денежных средств, в отношении которых применены меры по замораживанию (блокированию), в единицах валюты их первичного учета (если показатель «Вид денежных средств или имущества, в отношении которых применены меры по замораживанию (блокированию)» (ВидСредств) принимает значение <1>, <2> или <3>).».

Изменения в Описание структур наименования, служебной и информационной частей ФЭС вступают в силу 05 июня 2024 года: по истечении 30 дней с момента их размещения на официальном сайте Росфинмониторинга.

Также Росфинмониторинг отметил, что правила внутреннего контроля должны быть приведены организациями и индивидуальными предпринимателями в соответствие Описанию структур наименования, служебной и информационной частей ФЭС не позднее месяца после вступления в силу указанных изменений.