В 115 закон предложены изменения, связанные с оценкой риской ОД/ФТ 05.12.2020 00:59В Госдуму поступил Проект Федерального закона «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части организации работы по оценке риска вовлеченности юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в проведение подозрительных операций и использованию этой информации».
Проект был разработан в целях оптимизации подходов к применению кредитными организациями мер, направленных на противодействие отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ), а также в целях защиты интересов добросовестных клиентов кредитных организаций.
Как отмечается в пояснительной записке к законопроекту, на базе Банка России предлагается создание централизованного информационного сервиса Платформа знай своего клиента, через который банки в онлайн-режиме смогут получать качественную информацию об уровне риска по клиентам и их контрагентам и использовать ее при реализации процедур «противолегализационного» контроля.
Клиенты будут подразделяться на категории (высокий риск, средний риск, низкий риск). При этом для клиентов с низким и средним риском предполагается минимальный набор антиотмывочных инструментов, предусмотренных законодательством в сфере ПОД/ФТ.
Разработчики законопроекта отмечают также, что изменения законодательства Российской Федерации, предусмотренные проектом, направлены прежде всего на снижение нагрузки на добросовестных предпринимателей, в первую очередь, на малый и микро-бизнес за счет снижения превентивных ограничительных мер со стороны кредитных организаций, расходов бизнеса на взаимодействие с кредитными организациями, количества дублирующих запросов одной и той же информации от разных кредитных организаций.
Законопроектом предлагается внести ряд изменений в Федеральный закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Инициаторы законопроекта полагают, что его принятие окажет положительное влияние на развитие института ПОД/ФТ, выполняющего важную функцию противодействия подозрительным финансовым операциям, позволит существенно снизить объемы таких операций и предотвратить проникновение преступных доходов в финансовый сектор, а также позволит снизить издержки на соблюдение банками международных стандартов в области ПОД/ФТ и будет способствовать повышению доступности банковских услуг на территории Российской Федерации.