Внесены значительные изменения в 115-ФЗ 23.05.2025 18:13Президент России подписал Федеральный закон от 23.05.2025 №105 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», направленный на внедрение норм законодательства о ПОД/ФТ в механизм функционирования платформы цифрового рубля, а также на изменение различных положений 115-ФЗ.
Согласно новым нормам, кредитные организации и филиалы иностранных банков, подключенные к платформе, обязаны соблюдать весь спектр требований по борьбе с легализацией преступных доходов. Это касается как предоставления доступа к цифровому рублю, так и передачи распоряжений на проведение операций.
Среди ключевых обязанностей участников платформы:
идентификация клиентов;
регулярное обновление информации о пользователях;
направление данных о подозрительных и контролируемых операциях в Росфинмониторинг;
приостановка или отказ в исполнении распоряжений при наличии оснований.
Как уточняется в законе, к платформе не будут допущены лица, отнесённые кредитными организациями или Банком России к высокой степени риска, а также клиенты, в отношении которых действуют меры по замораживанию активов.
Контроль за реализацией новых требований будет осуществлять Банк России. Регулятор также получит полномочия по проведению надзора как за участниками платформы, так и за её оператором. Последний будет подотчётен главному аудитору ЦБ и обязан предоставлять ежегодный отчёт в Государственную Думу.
В 115-ФЗ вносятся и иные многочисленные правки, ряд которых будет касаться и иных лиц, обязанных исполнять требования в сфере ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ.
Новый закон вступает в силу в разные сроки: со дня официального опубликования, с 1 июля 2025 года, 1 июля 2025 года, в иные сроки.