Законопроект вводит ПОД/ФТ-требования для сервисов рассрочки 15.04.2026 01:25В Госдуму внесён законопроект о поправках в законодательство в связи с внедрением сервисов рассрочки. Документ сочетает сразу несколько задач: защиту прав потребителей, корректировку регулирования операторов рассрочки и распространение на них отдельных требований законодательства о ПОД/ФТ.
Для сферы финансового мониторинга основное нововведение - включение операторов сервиса рассрочки в периметр статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ. Законопроект обязывает их по запросу предоставлять Росфинмониторингу сведения о пользователях, договорах рассрочки и проводимых операциях, в том числе через личные кабинеты на сайте ведомства. Одновременно предлагается запретить разглашение факта передачи такой информации.
Отдельный блок поправок направлен на снижение рисков в сфере ПОД/ФТ. Предлагается установить максимальный размер цены договора рассрочки на уровне 400 тыс. рублей, а расчёты между оператором и пользователем разрешить только в безналичной форме. Кроме того, основаниями для отказа во включении в реестр либо для исключения из него становятся высокая степень риска совершения подозрительных операций по оценке Банка России, наличие сведений о причастности к экстремистской или террористической деятельности, а также решения о замораживании денежных средств или иного имущества.
В пояснительной записке подчёркивается, что такие изменения должны способствовать учёту Рекомендаций ФАТФ и укреплению российской системы ПОД/ФТ в преддверии пятого раунда взаимных оценок ФАТФ в 2028-2029 годах. Таким образом, регулирование сервисов рассрочки рассматривается не только как мера по защите потребителей, но и как часть более широкой донастройки национального режима финансового мониторинга.