Новости законодательства и события в сфере финансового мониторинга и ПОД/ФТ (18+) (свидетельство Роскомнадзора о регистрации СМИ ЭЛ № ФС 77 - 67962 от 13.12.2016)
Подписаться на новости

Паспорта Донецкой и Луганской Народных Республик и ПОД/ФТ

« Назад

Паспорта Донецкой и Луганской Народных Республик и ПОД/ФТ  08.03.2017 22:23

 

Паспорта Донецкой и Луганской Народных Республик: проблемы применения в России с точки зрения ПОД/ФТ

 

Президент России 18.02.2017 года подписал Указ №74 «О признании в Российской Федерации документов и регистрационных знаков транспортных средств, выданных гражданам Украины и лицам без гражданства, постоянно проживающим на территориях отдельных районов Донецкой и Луганской областей Украины».

Согласно п. «а» Указа Президента России «в Российской Федерации признаются действительными документы, удостоверяющие личность, документы об образовании и (или) о квалификации, свидетельства о рождении, заключении (расторжении) брака, перемене имени, о смерти, свидетельства о регистрации транспортных средств, регистрационные знаки транспортных средств, выданные соответствующими органами (организациями), фактически действующими на территориях указанных районов, гражданам Украины и лицам без гражданства, постоянно проживающим на этих территориях».

 

image08.03.2017-2image08.03.2017-3

Некоторые некредитные финансовые организации (ломбарды) уже задавали нам вопросы, как работать с клиентами, которые обращаются к ним и предъявляют в качестве документа удостоверяющего личность паспорт Донецкой или Луганской Народных Республик.

Проблемы применения таких паспортов имеются не только у некредитных финансовых организаций, но и банков.

Как сообщает информационное агентство «РБК» «несмотря на указ президента о признании в России паспортов, выданных в самопровозглашенных Донецкой и Луганской республиках, российские банки пока не готовы даже открывать вклады их владельцам».

По информации РБК ни один из топ-30 банков, опрошенных РБК, прямо не сообщил, что готов обслуживать клиентов с паспортами ЛНР и ДНР, — в большинстве случаев в банках либо не ответили на официальный запрос РБК, либо обтекаемо сообщили, что обслуживают только граждан России. Лишь в нескольких банках признали официально, что у них действуют ограничения при работе с владельцами документов ДНР и ЛНР.

Одной из причин, по которой кредитные организации пока не признают паспорта ДНР и ЛНР, является применение ими норм «антиотмывочного» законодательства. Так, РБК отмечает, что «в Уральском банке реконструкции и развития сослались на отсутствие уточнений в специальных нормативных актах. Как отметил начальник управления финансового мониторинга банка Алексей Потапов, внесение изменений в регламентирующие документы Банка России «исключило бы некую осторожность банковского сообщества к вопросу».

Как указывает РБК «банки могут отказывать в обслуживании клиентам, ссылаясь на то, что не могут проверить действительность удостоверяющих их личность документов».

Напомним нашим читателям, что в настоящее время кредитные (как впрочем и иные) организации должны в рамках процедур по ПОД/ФТ проверять действительность паспортов граждан России по базе МВД. Аналогичная проверка паспортов ДНР и ЛНР в настоящее время затруднительна.

Между тем, РБК опросил ряд юристов, которые отметили, что нет оснований для отказа в обслуживании владельцев паспортов ДНР и ЛНР.

Полностью статья РБК "Российские банки не начали обслуживать клиентов по паспортам ЛНР и ДНР" опубликована здесь: http://www.rbc.ru/finances/07/03/2017/58bd76e09a79470dde27a39e

Напомним нашим читателям – кредитным организациям, что согласно Приложения 1 к Положению Банка России от 15 октября 2015 №499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в соответствии с законодательством Российской Федерации документами, удостоверяющими личность, среди прочих являются «иные документы, признаваемые документами, удостоверяющими личность гражданина Российской Федерации в соответствии с законодательством Российской Федерации, и документами, удостоверяющими личность иностранного гражданина и лиц без гражданства в соответствии с законодательством Российской Федерации и международным договором Российской Федерации».

Аналогичная норма закреплена Банком России и для некредитных финансовых организаций в Приложении 1 к Положению Банка России от 12 декабря 2014 года N 444-П"Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Обратим внимание читателей, что в настоящее время пока нет практики проверок надзорными органами организаций, проводивших идентификацию клиента по паспортам Донецкой и Луганской республиках.

image08.03.2017

 

Павел Смыслов



Свежие новости
17.11.17

Приказом Банка России от 17.11.2017 №ОД-3243 с 17.11.2017 отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации Общество с ограниченной ответственностью Коммерческий банк "Региональные финансы" ООО КБ "Регионфинансбанк"


14.11.17

Встречаем "Методические рекомендации о подходах к учету кредитными организациями информации о случаях отказа от проведения операций, от заключения договора банковского счета (вклада), о случаях расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом, доведенной Банком России до их сведения, при определении степени (уровня) риска клиента"

13.11.17

Представляем Вашему вниманию уникальное видеоинтревью с представителями технической поддержки программного обеспечения по ПОД/ФТ. Об интересующей Вас теме - сдаче отчетности в уполномоченный орган - Вы услышите из первоисточника информации.

13.11.17

Банк России 13.11.2017 на своем сайте разместил новые документы по ПОД/ФТ:

Xsd-схемы электронных документов, предусмотренных Положением Банка России от 20 июля 2016 года № 550-П;

Описание форматов и структуры электронных документов, предусмотренных Положением Банка России от 20 июля 2016 года № 550-П.

13.11.17

Банк России 13.11.2017 на своем сайте разместил новые документы по ПОД/ФТ:

Xsd-схемы электронных документов, предусмотренных Указанием Банка России от 15 декабря 2014 года № 3484-У;

Описание форматов и структуры электронных документов, предусмотренных Указанием Банка России от 15 декабря 2014 года № 3484-У.

Хотите получать регулярную рассылку Вестника?
Индекс цитирования. Рейтинг@Mail.ru