Новости законодательства и события в сфере финансового мониторинга и ПОД/ФТ (18+) (свидетельство Роскомнадзора о регистрации СМИ ЭЛ № ФС 77 - 67962 от 13.12.2016)
Подписаться на новости

Типовые правила внутреннего контроля больше разрабатывать не будут

« Назад

Типовые правила внутреннего контроля больше разрабатывать не будут  01.04.2017 00:58

Типовые правила внутреннего контроля больше разрабатывать не будут

 

Мы неоднократно в своих различных публикациях поднимали проблему правил внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПВК по ПОД/ФТ), в т.ч. проблему использования типовых правил внутреннего контроля.

Одним из самых известных типовых шаблонов ПВК является документ, разработанный Ассоциацией российских банков (АРБ), который можно найти как в различных правовых системах, так и в сети Интернет.

В 2016 году вопрос о возможности разработки правил внутреннего контроля в качестве документа, который выступил бы в качестве некоего эталона ПВК для кредитных организаций (и, кстати, отчасти и для некредитных финансовых организаций, поскольку требования Банка России к правилам внутреннего контроля банков и НФО во многом схожи) поднимался на 14 ежегодной конференции АРБ «Актуальные вопросы исполнения кредитными организациями требований Российского законодательства по ПОД/ФТ», участие в которой принимало в т.ч. руководство Росфинмониторинга, Банка России, представители кредитных организаций, пресса, автор настоящей статьи и многие другие. Тогда представители ЦБ пообещали проработать эту возможность, однако отметили, что не приветствуют создание такого документа, т.к. такие ПВК не эффективны и делаются в основном "под копирку".

26 января 2017 года состоялось заседание комитета по вопросам ПОД/ФТ и комплаенс рискам АРБ, на котором был поднят вопрос разработки типовых правил внутреннего контроля. В ходе обсуждения этого вопроса участниками комитета было принято решение работу по актуализации типовых Правил внутреннего контроля не продолжать в связи с большими трудозатратами по поддержанию их в актуальном состоянии, а также с учетом позиции Банка России, озвученной Координатором Комитета Кормош Юрием Ивановичем, о нецелесообразности использования кредитными организациями типовых ПВК, разработанных комитетом.

Также на заседании комитета было принято решение проработать вопросы о процедуре отмены действующих типовых правил внутреннего контроля и изменения их статуса на официальном сайте АРБ, в действующих правовых системах «Консультант», «Гарант» и др.

Между тем, были приняты два важных решения, которые поспособствовали бы улучшению качества самостоятельной разработки правил внутреннего контроля организациями:

- осуществлять работу по формированию свода типовых нарушений Правил внутреннего контроля, допускаемых кредитными организациями, с последующим их размещением на официальном сайте АРБ;

- поручить Координатору Комитета осуществлять работу по получению в Банке России информации о нарушениях, выявленных в ходе проверок Правил внутреннего контроля кредитных организаций.

Таким образом, АРБ больше не будет разрабатывать типовые ПВК по ПОД/ФТ. Типовые правила внутреннего контроля образца 2017 года в свет так и не выйдут.

 

image01.04.2017-1

Фрагмент протокола комитета по вопросам ПОД/ФИ и комплаенс рискам АРБ от 26.01.2017


Мы хотели бы обратить внимание наших читателей о том, что имеющий место у некоторых организаций формальный подход к созданию правил внутреннего контроля действительно чреват мерами административного воздействия со стороны надзорных органов. Ведь зачастую, многие организации, найдя шаблон ПВК по ПОД/ФТ, просто меняют в нем свое название, даже не задумываясь о том, что содержится в тексте правил внутреннего контроля и насколько они актуальны. При проверке таких организаций надзорные органы выявляют многочисленные нарушения, по результатам которых возбуждают административные дела.

Павел Смыслов

 



Свежие новости
18.09.23

Росфинмониторинг предоставил Федеральной Пробирной палате информацию о ювелирах, допустивших просрочки в сдаче информации о проверках клиентов

18.09.23

Росфинмониторинг снова активировал в личных кабинетах пользователей возможность пройти тестирование на знание вопросов ПОД/ФТ/ФРОМУ

12.09.23

Опубликована статья о проблемах использования сведений об утерянных, недействительных паспортах, о паспортах умерших физических лиц, об утерянных бланках паспортов

12.09.23

Скорректирован порядок ведения сформированного Росфинмониторингом перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму

06.09.23

Росфинмониторинг добавил в личные кабинеты возможность прикрепления машиночитаемой доверенности к формализованным электронным сообщениям

Хотите получать регулярную рассылку Вестника?
Индекс цитирования. Рейтинг@Mail.ru