Перечни Росфинмониторинга: как работают списки экстремистов, террористов и ФРОМУ

Перечни Росфинмониторинга: как работают списки экстремистов, террористов и ФРОМУ  23.07.2025 14:25

Списки Росфинмониторинга - это важнейший инструмент ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ и механизм защиты финансовой системы от опасных лиц. Давайте разберёмся, как они устроены, какие бывают, зачем нужны и что делать, если в них попали.

Какие перечни ведёт Росфинмониторинг?

- Перечень лиц, причастных к терроризму и экстремистской деятельности (ФТ/ЭД)

- Перечень лиц, причастных к распространению оружия массового уничтожения (ФРОМУ)

- Перечень лиц, включённых на основании решений Межведомственной комиссии по противодействию финансированию терроризма (МВК).

Все три перечня ведутся Росфинмониторингом и публикуются на его официальном сайте. Они используются в работе субъектами ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ для проверки своих клиентов и замораживания средств или имущества фигурантам перечней.

На каком основании включают в перечни Росфинмониторинга?

Лицо включается в перечень Росфинмониторинга только при наличии законных оснований, а именно:

- Судебное решение (вступивший в силу приговор или постановление суда, подтверждающее причастность к экстремистской или террористической деятельности, либо к ФРОМУ);

- Информация от уполномоченных правоохранительных органов (таких как ФСБ, МВД, Следственный комитет, если они располагают данными о причастности лица и направляют их в установленном порядке);

- Решение Межведомственной комиссии по противодействию финансированию терроризма (МВК) (допускает включение в перечень без судебного решения, если у комиссии имеются достаточные основания считать лицо вовлечённым в финансирование терроризма);

- Решения Совета Безопасности ООН и санкционные резолюции, обязательные для исполнения в РФ.

Росфинмониторинг не принимает самостоятельных решений о включении - он действует на основании полученных официальных материалов.

Что происходит после включения в Перечень?

После публикации новой редакции какого-либо из трех видов перечней Росфинмониторинга:

- банки, ломбарды, страховщики, риелторы и другие обязаны сделать сверку своих клиентов по новомй редакции Перечня;

- в случае выявления среди своих клиентов фигуранта Перечня - заморозить средства и/или имущество,

- направить информацию в Росфинмониторинг.

В противном случае - санкции и ответственность за нарушение обязательных требований.

А как выйти из перечня?

Нельзя просто подать заявление - нужно устранить причину.

Основания для исключения:

- прекращено уголовное дело или сняты обвинения,

- отменён или изменён приговор,

- установление факта нарушения порядка включения, подтверждённое уполномоченным органом или судом.

Росфинмониторинг оперативно обновляет перечень - обычно два-три раза в неделю.

Важно: Росфинмониторинг не принимает решения об исключении из перечней. Его задача - публиковать и актуализировать сведения на основании документов, поступивших от уполномоченных органов или по решению суда.

Поэтому, если вы считаете включение ошибочным или отпали основания для нахождения в Перечни, не следует направлять в Росфинмониторинг просьбы, жалобы или заявления - это не приведёт к результату и лишь отнимет время. Единственно правильный путь - взаимодействие с органом, который стал основанием для включения (например, МВД, СК, ФСБ или инициатор в составе МВК), либо обращение в суд.

Что важно знать каждому субъекту 115-ФЗ?

Проверка клиентов по перечням - обязательна перед приемом клиента на обслуживание, не реже раза в три месяца и сразу после выхода новой версии списка .

Списки  открыты и доступны на официальном сайте ведомства, а также в личном кабинете лиц, исполняющих требования ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ.

Подведем итог

Перечни Росфинмониторинга - это не формальность. Это работающий механизм безопасности.

Если Ваш клиент попал в перечень - нужно действовать оперативно и юридически грамотно. Регулярная сверка - это не бумажная волокита, а часть ответственности, которая помогает сохранить деловую репутацию и избежать неприятностей.

Павел Смыслов