30 сентября 2022 года вступит в силу Указание Банка России от 11.08.2022 №6217-У «О внесении изменений в Указание Банка России от 11 декабря 2019 года №5351-У «О требованиях к кредитным организациям, которым может быть поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации, а также к микрофинансовым организациям, которые могут поручать кредитным организациям проведение идентификации или упрощенной идентификации».
Согласно новым требованиям, кредитная организация, которой в соответствии с пунктом 1.5-2 статьи 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" может быть поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации, должна иметь лицензию, предоставляющую право осуществлять одну из следующих банковских операций:
- открытие и ведение банковских счетов физических и (или) юридических лиц;
- привлечение денежных средств физических и (или) юридических лиц во вклады (до востребования и (или) на определенный срок);
- осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств (за исключением почтовых переводов).