Статьи по ПОД/ФТ

О токсичной иллюзии «в ПОД/ФТ нужно только посчитать клиентов и сдать отчёт раз в три месяца»: почему формальный подход создаёт риски и конфликты

Росфинмониторинг - не тайная спецслужба, а открытый и публичный орган. У него есть сайт, Telegram-канал, соцсети и аналитические материалы. Он не прячется, а делится знаниями, предупреждает о рисках и строит диалог с обществом. Объясняем, где искать официальную информацию, зачем следить за обновлениями и почему открытость - это знак доверия

Некоторые уверены, что придумали «рабочую схему»: оформляют имущество на родных и друзей, используют только наличные или живут на широкую ногу без налогов. Но Росфинмониторинг знает такие трюки и анализирует не отдельные операции, а всю картину в целом. В статье - три типичных героя и их путь от «жизнь удалась» до внимания со стороны финмониторинга.

Некоторые считают, что изобрели «рабочую» схему и могут обойти систему финансового мониторинга. Но Росфинмониторинг давно знает такие приёмы - они подробно описаны, анализируются и отслеживаются в реальном времени. Рассказываем, почему «обмануть» финмониторинг не получится, что такое критерии подозрительных операций и почему честность - лучший выбор.

Финансовая безопасность - это не только про контроль и отчёты, но и про образование. Рассказываем, как Росфинмониторинг работает с молодёжью, проводит Международную олимпиаду по финансовой безопасности и помогает формировать новое поколение специалистов, понимающих риски и ценность прозрачной экономики.

Росфинмониторинг - это не только внутрироссийская служба. Объясняем, как он участвует в международной системе противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма и экстремизма и с какими международными организациями сотрудничает.

Что делать, если банк заблокировал карту или заморозил счёт? Рассказываем, кто действительно принимает такие решения, почему Росфинмониторинг здесь ни при чём, и как действовать правильно, чтобы решить проблему

Как отличить настоящую работу Росфинмониторинга от мошеннических схем. Объясняем, чего на самом деле не делает финмониторинг, какие приёмы используют злоумышленники, как они представляются и что говорят по телефону. В публикации даем простые советы, как не попасться и что делать при подозрении на обман.

Объясняем, что такое перечни Росфинмониторинга, кого и за что в них включают, как с ними работать организациям и что делать, если вы оказались в списке. Рассказываем о правилах проверки, последствиях включения и механизме исключения.

Росфинмониторинг - это целая система. Рассказываем, где находится Росфинмониторинг, как он устроен, какие у него есть региональные управления и международные партнёры. Объясняем, как устроена структура службы и где искать официальную информацию.

В этой статье рассказываем, как Росфинмониторинг отличает добросовестных участников финансового рынка от тех, кто пытается использовать серые схемы. Объясняем, какие сигналы вызывают внимание финмониторинга, как работает аналитика и на что обращают внимание при выявлении подозрительных операций. Разбираем, почему честному бизнесу бояться нечего.

В этой статье объясняем, кто такие дроперы, как они используются в финансовых схемах, и почему Росфинмониторинг уделяет им особое внимание. Рассказываем, как выглядят схемы с участием дроперов, чем это грозит самим людям и организациям, и как не стать случайным звеном в цепочке обналичивания или отмывания денег.

В этой статье объясняем, как работает система отчётности в Росфинмониторинг: кто обязан подавать сведения, какие виды сообщений существуют, и почему честному бизнесу бояться нечего. Даём ответ на главный вопрос - страшны ли сами по себе отчёты?

В этой статье простыми словами разбираем, что скрывается за аббревиатурой ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ. Объясняем, почему эта система важна для финансовой безопасности страны, кто обязан её соблюдать и зачем она нужна даже малому бизнесу.

Во второй статье серии рассказываем, какие функции выполняет Росфинмониторинг: от сбора и анализа финансовой информации до выявления подозрительных операций, работы с перечнями лиц, причастных к терроризму, и международного сотрудничества. Простыми словами объясняем, как он помогает защищать экономику и общество от финансовых преступлений.

В этой статье простыми словами рассказываем, что такое Росфинмониторинг, зачем он нужен, какие функции выполняет, и почему честным гражданам бояться его не стоит. Поясняем, почему его называют финансовой разведкой, где он находится и как связан с системой ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ

Почему внутренний аудит ПВК по ПОД/ФТ может быть субъективным? Разбор типичных ошибок, подмена регуляторных требований личными мнениями, и что делать, если аудит требует "подогнать" закон под бизнес-процесс.

Анализ итогов надзорной деятельности Росфинмониторинга за 2024 год: риск-ориентированный подход в действии

Некоторые субъекты 115-ФЗ используют Телеграм боты для сбора информации о физлицах для проверки идентификационных сведений, в т.ч. паспортных данных.

О проблемах использования сведений об утерянных, недействительных паспортах, о паспортах умерших физических лиц, об утерянных бланках паспортов