Росфинмониторинг опубликовал итоги контрольной работы за 2024 год 18.05.2025 15:00Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) опубликовала обзор правоприменительной практики за 2024 год в сфере противодействия легализации преступных доходов, финансированию терроризма и распространению оружия массового уничтожения.
Контроль с акцентом на риски
В 2024 году Росфинмониторинг продолжил реализацию риск-ориентированного подхода при проведении проверок. Это позволило повысить их эффективность и сосредоточиться на участниках системы, представляющих повышенный или высокий уровень риска. Проведено более 60 проверок, по результатам которых выявлено свыше 300 нарушений законодательства в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ.
Нарушения касались в основном:
- отсутствия организации внутреннего контроля и непринятие мер по постановке на учет в Росфинмониторинге;
- несоблюдения требований по идентификации клиентов;
- отсутствия проверок по перечням лиц, в отношении которых должны применяться меры замораживания средств или блокированию имущества, и предоставления по ним информации в Росфинмониторинг;
- нарушений в направлении сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю;
- несоответствия кадров квалификационным требованиям;
- неисполнение обязанности по разработке правил внутреннего контроля;
- другие нарушения в сфере ПОД/ФТ
По итогам проверок к ответственности привлечены организации, их руководители и ИП – назначались штрафы, дисквалификации и приостановления деятельности.
Профилактика - особое внимание Росфинмониторинга
Важным направлением работы Росфинмониторинга в 2024 году стала профилактика правонарушений. Благодаря функционалу личного кабинета на сайте службы, охват контролируемых лиц профилактическими мероприятиями достиг 100%. Организации получали уведомления о приближении сроков отчетности, индикаторы риска, рекомендации и информацию об изменениях в законодательстве по ПОД/ФТ.
Отдельное внимание уделялось новым участникам системы, особенно в Донецкой и Луганской народных республиках, Запорожской и Херсонской областях. Для них были организованы семинары, разъяснения и консультации.
Также Росфинмониторинг провел:
- 16 тематических вебинаров,
- регулярные встречи и приемы граждан,
- адресную рассылку и работу «горячей линии».
Развитие цифровых госуслуг
В 2024 году была усовершенствована государственная услуга по ведению учета контролируемых лиц. Внедрены:
- интерактивная форма подачи заявления для постановки на учет через ЕПГУ (госуслуги),
- возможность отслеживания статуса обращений,
- обучающие видеоматериалы и разъяснения.
Это позволило снизить количество отказов при регистрации в 3 раза, а индекс удовлетворенности услугой (CSI) составил 4,9 из 5.
Итоги и приоритеты на будущее
По результатам 2024 года:
- 86,2% контролируемых лиц продемонстрировали низкий уровень риска нарушений;
- 92,5% организаций активно используют личный кабинет для взаимодействия с Росфинмониторингом.
В 2025 году служба сосредоточит надзорные усилия на участниках, представляющих повышенный риск вовлечения в подозрительные финансовые операции. При этом сохранится акцент на профилактике, прозрачности и снижении административной нагрузки.