Новости законодательства и события в сфере финансового мониторинга и ПОД/ФТ (18+) (свидетельство Роскомнадзора о регистрации СМИ ЭЛ № ФС 77 - 67962 от 13.12.2016)
Подписаться на новости

График обязанностей по финмониторингу

« Назад

График обязанностей по финмониторингу  11.02.2021 00:16

Аделина Клявлина - практикующий специалист по ПОД/ФТ, работает в отделе финансового мониторинга профессионального участника рынка ценных бумаг.

В помощь начинающим специалистам по ПОД/ФТ Аделина составила график некоторых обязанностей Ответственного сотрудника.

График не претендует на полноту, однако демонстрирует многие важные обязанности специалиста по финансовому мониторингу.

Аделина также отметила, что все функции ответственного сотрудника и его обязанности по реализации соблюдения норм ПОД/ФТ должны быть раскрыты в правилах внутреннего контроля, которыми и необходимо руководствоваться при реализации процедур по ПОД/ФТ.

Ежедневно:

- Просмотр личного кабинета организации на сайте Росфинмониторинга (обновление Перечней, информационных сообщений и прочее);

- Скачивание новых Перечней (не позднее следующего рабочего дня) и осуществление сверки своих клиентов на принадлежность к Перечням. По окончании сверки, результаты которой необходимо зафиксировать в электронном или бумажном варианте, формирование Отчета о результатах сверки (образец Отчета рекомендуется включить в правила внутреннего контроля). Если клиент обнаружен в списке Перечня, осуществить блокировку операций данного клиента и направить через личный кабинет РФМ сообщение о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества. Если представлено информационное сообщение/риски ОД/ФТ, ознакомление сотрудников под роспись в форме Акта ознакомления;

- Отслеживание сообщений списков «отказников» 639-П на сайте Банка России в личном кабинете, скачивание (не позднее следующего рабочего дня), осуществление сверки своих клиентов на принадлежность к спискам. Представление ответа о принятии списка через личный кабинет Банка России;

- Просмотр новостей на сайте «Вестник финансового мониторинга» и иных справочно-правовых систем (например, «Консультант плюс»).

Ежемесячно

- Отслеживание графика прохождения обучения сотрудников (плановый/повышение квалификации). При необходимости согласно План-графику реализации программы обучения заранее составление заявки на обучение в форме участия в семинарах и иных обучающих мероприятиях с привлечением сторонних организаций, либо самостоятельное обучение сотрудника. Результат обучения фиксировать в сертификате/свидетельстве о прохождении обучения и внести запись в «Журнал учета прохождения обучения». Результаты проверки знаний проводить и фиксировать согласно Правилам внутреннего контроля;

- Отслеживание графика обновления анкет клиентов согласно срокам (в зависимости от присвоенного уровня риска), либо обновление при изменении анкетных данных.

Ежеквартально

- Направление ФЭС о результатах проверки среди своих клиентов на принадлежность к Перечням (три вида Перечней) через личный кабинет Росфинмониторинга, осуществляемый не реже одного раза в три месяца. Предварительно проведение проверки на принадлежность к Перечням. Если клиент обнаружен в списке Перечня, осуществить блокировку операций данного клиента и направить через личный кабинет РФМ сообщение о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества. Обязательно отследить принятие/непринятие Росфинмониторингом направленного ФЭС. При непринятии ФЭС направить повторное скорректированное сообщение;

- Формирование «Отчета о рисках использования услуг Компании в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма» (по форме, утвержденной правилами внутреннего контроля);

- Направление Отчета о рисках ОД/ФТ через личный кабинет РФМ (письмо № 59 от 01.03.2019) один раз в полгода;

- Составление письменного квартального Отчета о результатах выполнения правил внутреннего контроля в срок не позднее 10 (десяти) рабочих дней с даты окончания квартала, представление руководителю. Внесение информации о составленном отчете в «Журнал регистрации Отчетов о результатах проверки правил внутреннего контроля».

Ежегодно

- Составление и представление руководителю годового Отчета о результатах реализации ПВК по ПОД/ФТ с рекомендациями о мерах по улучшению системы ПОД/ФТ (в срок 30 календарных дней по окончании года). Предварительно представить руководителю служебную записку об инициировании проверки комиссией системы Специального внутреннего контроля организации. На основании Приказа о назначении проверки и ответственных лиц (членов комиссии) проводятся мероприятия по изучению соблюдения сотрудниками организации требований законодательств в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ;

- Составление План-графика реализации программы обучения сотрудников организации на предстоящий год на основании Приказа об утверждении программы обучения.



Свежие новости
01.05.21

Росфинмониторинг опубликовал письмо от 30 апреля 2021 г. "Об исполнении обязанностей по ПОД/ФТ/ФРОМУ в период с 4 по 7 мая 2021 года"

27.04.21
О требованиях Банка России к разработке Правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ
27.04.21
О повышении внимания риелторов при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, к выявлению сделок с высоким уровнем риска
24.04.21

23 апреля 2021 года вступили в силу новые правила передачи информации в Росфинмониторинг адвокатами, нотариусами, юристами, бухгалтерами, аудиторами

24.04.21

Субъекты 115-ФЗ откажут в принятии на обслуживании клиентам, не прошедшим идентификацию

Хотите получать регулярную рассылку Вестника?
Индекс цитирования. Рейтинг@Mail.ru