Новости законодательства и события в сфере финансового мониторинга и ПОД/ФТ (18+) (свидетельство Роскомнадзора о регистрации СМИ ЭЛ № ФС 77 - 67962 от 13.12.2016)
Подписаться на новости

График обязанностей по финмониторингу

« Назад

График обязанностей по финмониторингу  11.02.2021 00:16

Аделина Клявлина - практикующий специалист по ПОД/ФТ, работает в отделе финансового мониторинга профессионального участника рынка ценных бумаг.

В помощь начинающим специалистам по ПОД/ФТ Аделина составила график некоторых обязанностей Ответственного сотрудника.

График не претендует на полноту, однако демонстрирует многие важные обязанности специалиста по финансовому мониторингу.

Аделина также отметила, что все функции ответственного сотрудника и его обязанности по реализации соблюдения норм ПОД/ФТ должны быть раскрыты в правилах внутреннего контроля, которыми и необходимо руководствоваться при реализации процедур по ПОД/ФТ.

Ежедневно:

- Просмотр личного кабинета организации на сайте Росфинмониторинга (обновление Перечней, информационных сообщений и прочее);

- Скачивание новых Перечней (не позднее следующего рабочего дня) и осуществление сверки своих клиентов на принадлежность к Перечням. По окончании сверки, результаты которой необходимо зафиксировать в электронном или бумажном варианте, формирование Отчета о результатах сверки (образец Отчета рекомендуется включить в правила внутреннего контроля). Если клиент обнаружен в списке Перечня, осуществить блокировку операций данного клиента и направить через личный кабинет РФМ сообщение о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества. Если представлено информационное сообщение/риски ОД/ФТ, ознакомление сотрудников под роспись в форме Акта ознакомления;

- Отслеживание сообщений списков «отказников» 639-П на сайте Банка России в личном кабинете, скачивание (не позднее следующего рабочего дня), осуществление сверки своих клиентов на принадлежность к спискам. Представление ответа о принятии списка через личный кабинет Банка России;

- Просмотр новостей на сайте «Вестник финансового мониторинга» и иных справочно-правовых систем (например, «Консультант плюс»).

Ежемесячно

- Отслеживание графика прохождения обучения сотрудников (плановый/повышение квалификации). При необходимости согласно План-графику реализации программы обучения заранее составление заявки на обучение в форме участия в семинарах и иных обучающих мероприятиях с привлечением сторонних организаций, либо самостоятельное обучение сотрудника. Результат обучения фиксировать в сертификате/свидетельстве о прохождении обучения и внести запись в «Журнал учета прохождения обучения». Результаты проверки знаний проводить и фиксировать согласно Правилам внутреннего контроля;

- Отслеживание графика обновления анкет клиентов согласно срокам (в зависимости от присвоенного уровня риска), либо обновление при изменении анкетных данных.

Ежеквартально

- Направление ФЭС о результатах проверки среди своих клиентов на принадлежность к Перечням (три вида Перечней) через личный кабинет Росфинмониторинга, осуществляемый не реже одного раза в три месяца. Предварительно проведение проверки на принадлежность к Перечням. Если клиент обнаружен в списке Перечня, осуществить блокировку операций данного клиента и направить через личный кабинет РФМ сообщение о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества. Обязательно отследить принятие/непринятие Росфинмониторингом направленного ФЭС. При непринятии ФЭС направить повторное скорректированное сообщение;

- Формирование «Отчета о рисках использования услуг Компании в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма» (по форме, утвержденной правилами внутреннего контроля);

- Направление Отчета о рисках ОД/ФТ через личный кабинет РФМ (письмо № 59 от 01.03.2019) один раз в полгода;

- Составление письменного квартального Отчета о результатах выполнения правил внутреннего контроля в срок не позднее 10 (десяти) рабочих дней с даты окончания квартала, представление руководителю. Внесение информации о составленном отчете в «Журнал регистрации Отчетов о результатах проверки правил внутреннего контроля».

Ежегодно

- Составление и представление руководителю годового Отчета о результатах реализации ПВК по ПОД/ФТ с рекомендациями о мерах по улучшению системы ПОД/ФТ (в срок 30 календарных дней по окончании года). Предварительно представить руководителю служебную записку об инициировании проверки комиссией системы Специального внутреннего контроля организации. На основании Приказа о назначении проверки и ответственных лиц (членов комиссии) проводятся мероприятия по изучению соблюдения сотрудниками организации требований законодательств в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ;

- Составление План-графика реализации программы обучения сотрудников организации на предстоящий год на основании Приказа об утверждении программы обучения.



Свежие новости
22.10.21

Избранная Банком России мера воздействия в виде отзыва лицензии признана не адекватной допущенному нарушению в сфере ПОД/ФТ

18.10.21

Утверждены ФЭС 1.2: новые формы отчетов в Росфинмониторинг с 2021

08.10.21

Росфинмониторинг разъяснил порядок представления сведений об операциях по получению или расходованию НКО денежных средств и (или) иного имущества

04.10.21

Одна из операций, подлежащих обязательному контролю, из указанных в 6 статье закона №115, изложена в новой редакции

30.09.21

Утвержден порядок доведения до банков перечня иностранных государств или административно-территориальных единиц иностранных государств, обладающих самостоятельной правоспособностью, получение с территории которых перевода денежных средств клиентом подлежит обязательному контролю

Хотите получать регулярную рассылку Вестника?
Индекс цитирования. Рейтинг@Mail.ru