« НазадГрафик обязанностей по финмониторингу 11.02.2021 00:16
Аделина Клявлина - практикующий специалист по ПОД/ФТ, работает в отделе финансового мониторинга профессионального участника рынка ценных бумаг. В помощь начинающим специалистам по ПОД/ФТ Аделина составила график некоторых обязанностей Ответственного сотрудника. График не претендует на полноту, однако демонстрирует многие важные обязанности специалиста по финансовому мониторингу. Аделина также отметила, что все функции ответственного сотрудника и его обязанности по реализации соблюдения норм ПОД/ФТ должны быть раскрыты в правилах внутреннего контроля, которыми и необходимо руководствоваться при реализации процедур по ПОД/ФТ. Ежедневно: - Просмотр личного кабинета организации на сайте Росфинмониторинга (обновление Перечней, информационных сообщений и прочее); - Скачивание новых Перечней (не позднее следующего рабочего дня) и осуществление сверки своих клиентов на принадлежность к Перечням. По окончании сверки, результаты которой необходимо зафиксировать в электронном или бумажном варианте, формирование Отчета о результатах сверки (образец Отчета рекомендуется включить в правила внутреннего контроля). Если клиент обнаружен в списке Перечня, осуществить блокировку операций данного клиента и направить через личный кабинет РФМ сообщение о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества. Если представлено информационное сообщение/риски ОД/ФТ, ознакомление сотрудников под роспись в форме Акта ознакомления; - Отслеживание сообщений списков «отказников» 639-П на сайте Банка России в личном кабинете, скачивание (не позднее следующего рабочего дня), осуществление сверки своих клиентов на принадлежность к спискам. Представление ответа о принятии списка через личный кабинет Банка России; - Просмотр новостей на сайте «Вестник финансового мониторинга» и иных справочно-правовых систем (например, «Консультант плюс»). Ежемесячно - Отслеживание графика прохождения обучения сотрудников (плановый/повышение квалификации). При необходимости согласно План-графику реализации программы обучения заранее составление заявки на обучение в форме участия в семинарах и иных обучающих мероприятиях с привлечением сторонних организаций, либо самостоятельное обучение сотрудника. Результат обучения фиксировать в сертификате/свидетельстве о прохождении обучения и внести запись в «Журнал учета прохождения обучения». Результаты проверки знаний проводить и фиксировать согласно Правилам внутреннего контроля; - Отслеживание графика обновления анкет клиентов согласно срокам (в зависимости от присвоенного уровня риска), либо обновление при изменении анкетных данных. Ежеквартально - Направление ФЭС о результатах проверки среди своих клиентов на принадлежность к Перечням (три вида Перечней) через личный кабинет Росфинмониторинга, осуществляемый не реже одного раза в три месяца. Предварительно проведение проверки на принадлежность к Перечням. Если клиент обнаружен в списке Перечня, осуществить блокировку операций данного клиента и направить через личный кабинет РФМ сообщение о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества. Обязательно отследить принятие/непринятие Росфинмониторингом направленного ФЭС. При непринятии ФЭС направить повторное скорректированное сообщение; - Формирование «Отчета о рисках использования услуг Компании в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма» (по форме, утвержденной правилами внутреннего контроля); - Направление Отчета о рисках ОД/ФТ через личный кабинет РФМ (письмо № 59 от 01.03.2019) один раз в полгода; - Составление письменного квартального Отчета о результатах выполнения правил внутреннего контроля в срок не позднее 10 (десяти) рабочих дней с даты окончания квартала, представление руководителю. Внесение информации о составленном отчете в «Журнал регистрации Отчетов о результатах проверки правил внутреннего контроля». Ежегодно - Составление и представление руководителю годового Отчета о результатах реализации ПВК по ПОД/ФТ с рекомендациями о мерах по улучшению системы ПОД/ФТ (в срок 30 календарных дней по окончании года). Предварительно представить руководителю служебную записку об инициировании проверки комиссией системы Специального внутреннего контроля организации. На основании Приказа о назначении проверки и ответственных лиц (членов комиссии) проводятся мероприятия по изучению соблюдения сотрудниками организации требований законодательств в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ; - Составление План-графика реализации программы обучения сотрудников организации на предстоящий год на основании Приказа об утверждении программы обучения. |