Новости законодательства и события в сфере финансового мониторинга и ПОД/ФТ (18+) (свидетельство Роскомнадзора о регистрации СМИ ЭЛ № ФС 77 - 67962 от 13.12.2016)
Подписаться на новости

Риск-оценки в личном кабинете на сайте Росфинмониторинга

« Назад

Риск-оценки в личном кабинете на сайте Росфинмониторинга  10.02.2019 15:14

Воронецкий В.Ю., Смыслов П.А.: К вопросу о получении отличных риск-оценок в личном кабинете на сайте Росфинмониторинга

На протяжении вот уже достаточно длительного времени в личных кабинетах ювелиров, агентств недвижимости, лизинговых и факторинговых компаний, операторов по приему платежей на сайте Росфинмониторинга на регулярной основе выставляются риск-оценки по выполнению требований ПОД/ФТ/ФРОМУ. Эти оценки позволяют пользователям взглянуть на себя глазами надзорных органов и оценить, какие недостатки имеются в их работе по финмониторингу.

Наличие в личном кабинете на сайте Росфинмониторинга низкого уровня риска («Зеленая ромашка») говорит о том, что организация качественно выполняет возложенные на него обязанности по ПОД/ФТ/ФРОМУ, поэтому претензии надзорных органов к ней маловероятны. Наличие же высокого уровня риска («ромашка» с красными лепестками) свидетельствует о проблемах организации в исполнении норм антиотмывочного законодательства (например, она вообще не направляет никакой отчетности в Росфинмониторинг) и грозит в итоге обернуться реальными проверочными мероприятиями со стороны надзора и многотысячными штрафами. Средний уровень риска («ромашка» с желтыми лепестками) говорит о том, что организация выполняет работу по ПОД/ФТ/ФРОМУ, но допускает какие-то нарушения (например, не вовремя сдает отчетность в Росфинмониторинг), что также грозит проверками и штрафами.

ocenki-1

Оценка выставляется Росфинмониторингом автоматически по весьма значительному количеству параметров, посмотреть которые можно, нажав на самый центр «ромашки». Достичь низкого уровня риска («зеленая ромашка») – важная задача, стоящая перед любой организацией или предпринимателем. В этих целях наши читали должны сделать следующие шаги:

  1. Загрузить в Личный кабинет свои Правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ. В случае, если выходит новая редакция этого документа, организации должны загрузить и ее. Наличие в Личном кабинете истории загрузки правил внутреннего контроля будет подтверждать тот факт, что организация вовремя вносит все необходимые изменения в этот важнейший внутренний документ по ПОД/ФТ/ФРОМУ. Загрузку правил мы рекомендуем делать в день их утверждения руководителем организации. Сканировать ПВК целиком или их титульный лист с печатью и подписью для загрузки совсем не обязательно, можно делать загрузку файла в обычном формате WORD.

ocenki-2

  1. Провести регистрацию специального должностного лица (СДЛ), загрузив в личный кабинет приказ о назначении такого сотрудника и свидетельство о прохождении целевого инструктажа (не о повышении уровня знаний, а именно о целевом инструктаже), а также сертификат (файл с расширением *.cer), который записан на ключе электронной цифровой подписи (ЭЦП). В случае, если в организации изменился СДЛ, необходимо провести новую регистрацию такого лица. На практике регистрация СДЛ оборачивается для многих настоящим испытанием, поскольку не каждый умеет выгружать сведения о сертификатах с ЭЦП и пользоваться программой КриптоПро CSP, необходимой для этой процедуры.

в знании сила

  1. Не реже одного раза в полугодие заполнять в Личном кабинете «Отчет о результатах внутреннего контроля». Мы рекомендуем разбить год на два отчетных периода, например, с 01 января по 30 июня и с 01 июля по 31 декабря. По итогам работы в указанные периоды организации проводят свой внутренний аудит и заполняют соответствующий отчет в Личном кабинете. Нормативного срока подачи такого отчета в Росфинмониторинг не существует, однако мы советуем направлять их в ведомство в течение 5-10 дней после окончания проверочного периода. Одна из самых сложных задач для организации в этом отчете – посчитать общую сумму операций, подлежащих обязательному контролю. А заполнение таких сведений, как, например, «Проведено внутреннее обучение в целях ПОД/ФТ (дата)», «Внесены изменения в правила внутреннего контроля (дата)», как правило особых затрудняет не вызывает. Для направления такой отчетности ЭЦП не требуется.

ocenki-3

  1. Представить ответы на Вопросник «Проверь свой риск». В Личном кабинете размещен вопросник, в котором организации отвечают как на общие вопросы о своей деятельности, так и на специфичные, по вопросам ПОД/ФТ. В нем же они предоставляют сведения о своей деятельности за 2015-2016 гг. Если в указанный период организация или предприниматель финансово-хозяйственную деятельность не осуществляли, то ответы на вопросы о ее результатах необходимо заполнить нулевыми значениями, а ответы на прочие вопросы дать исходя из реального положения дел в организации или у предпринимателя.
  1. Своевременно скачивать или просматривать актуальные версии Перечней Росфинмониторинга. Перечни размещаются ведомством практически каждую неделю. Мы советуем читателям скачивать или просматривать указанные списки Росфинмониторинга в день их публикации в Личном кабинете. В настоящее время в нем размещаются три вида Перечней:
  • Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму;
  • Список лиц, в отношении которых действует решение Комиссии о замораживании (блокировании) принадлежащих им денежных средств или иного имущества;
  • Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения.
  1. Не реже одного раза в три месяца направлять отчеты в Росфинмониторинг о результатах проверки клиентов. Все без исключения организации и предприниматели вне зависимости от того, ведут они деятельность или нет, пока они стоят на спецучете в ГИПН или на учете в Росфинмониторинге и являются субъектами 115 закона, обязаны подавать не реже одного раза в три месяца ФЭС 3-ФМ о проверках клиентов в Росфинмониторинг. Это несложные и хорошо известные нашим читателям отчеты. Важно соблюдать сроки представления таких отчетов в Росфинмониторинг (пять рабочих дней после окончания проверки). Для направления ФЭС 3-ФМ требуется наличие действующей ЭЦП.
  1. Вовремя сдавать сообщения об операциях обязательного контроля и о подозрительных операциях (при наличии таковых сообщений). При этом необходимо обеспечить соответствие таких сообщений установленным форматам и структуре. В случае, если сообщения об указанных операциях будут направлены не вовремя, это будет сразу видно Росфинмониторингу, что может в последующем спровоцировать проведение реальной проверки со стороны надзора с наложением последующего штрафа.
  1. Использовать сервисы самообучения, размещенные в Личном кабинете. Росфинмониторинг в 2018 году стал размещать для пользователей различные тесты для прохождения. Мы рекомендуем читателям принимать участие в предлагаемом тестировании. Один из последних тестов, размещенных в личном кабинете – тестовые задания для проверки знаний результатов национальной оценки рисков ОД/ФТ. Перед прохождением указанного теста нужно обязательно прочитать публичные отчеты национальной оценки рисков (размещены в разделе «Риски ПОД/ФТ» - «Входящие»), в противном случае высока вероятность получить неудовлетворительную оценку за тест, т.к. его вопросы не простые.

ocenki-4

  1. Вовремя оплачивать наложенные штрафы за нарушения в сфере ПОД/ФТ. Если организацию или предпринимателя привлекли к ответственности и наложили штраф, советуем не тянуть с его оплатой, т.к., во-первых, в случае просрочки установленного законом срока оплаты штрафа, он может быть удвоен, а во-вторых, это повлияет на общую риск-оценку в кабинете.
  1. Скачивать или просматривать документы, размещаемые Росфинмониторингом в разделе «Информация Росфинмониторинга». В указанный раздел ведомство публикует информацию, которую организации используют в своей работе по ПОД/ФТ: различные информационные письма и сообщения, определения судебных инстанций в отношении некоторых лиц, решения межведомственной комиссии и т.д.
  1. Принимать участие в работе иных сервисов, размещенных в личном кабинете Росфинмониторинга.

В целом работу над риск-оценкой в личном кабинете можно сравнить с уходом за живым цветком, который будет радовать глаз только в случае надлежащего ухода за собой, а стоит бросить ухаживать за ним, как он тут же станет чахнуть и засыхать. Так и полученная «зеленая ромашка» в личном кабинете может со временем пожелтеть и покраснеть, если субъект 115 ФЗ забросит работу в личном кабинете. Поэтому недостаточно разово добиться отличного результата, его нужно поддерживать в течение всего периода деятельности организации или предпринимателя. В том случае, если в истории риск-оценок в кабинете будет преобладать зеленая интегральная оценка, риск проведения реальных проверочных мероприятий со стороны надзорных органов будет минимальным.

ocenki-5

Воронецкий Владимир Юрьевич, технический эксперт по настройкам личного кабинета портале Росфинмониторинга, партнер учебного центра МУКПЦФМ (г. Москва)

(связаться с экспертом по настройке личного кабинета можно по телефону: 8-903-212-23-02)

Смыслов Павел Александрович, главный редактор



Свежие новости
22.04.19

Срок вступления в силу Указания Банка России от 17.10.2018 N 4936-У "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" установлен с 15 июля 2019 года

21.04.19
Новое видео на нашем YOUTUBE канале: "Как заполнить отчет в Росфинмониторинг о проверке клиентов" для НФО по новой версии ФЭС 1.4
21.04.19
Ведомство отменило монополию Internet Explorer в качестве единственного браузера, предназначенного для отправки сообщений в Росфинмониторинг
16.04.19

"Выходя на проверку, мы знаем, что именно найдем. И не идем туда, где вероятность нарушений и, соответственно, необходимость принятия корректирующих мер минимальны". Статья начальника Управления организации надзорной деятельности Росфинмониторинга Д.С. Виташова.

11.04.19
Опубликовано информационное сообщение Минфина России от 10.04.2019 №ИС-аудит-29 "Об изменениях Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
Хотите получать регулярную рассылку Вестника?
Индекс цитирования. Рейтинг@Mail.ru