Банк России разъяснил вопросы по оценке рисков 12.10.2022 23:2707 октября 2022 года Банк России опубликовал на своем сайте "Разъяснения по вопросам применения Федерального закона №115-ФЗ в редакции Федерального закона №423-ФЗ".
В документе приведены вопросы кредитных организаций, связанные с оценкой риска совершения клиентом подозрительных операций, а также ответы на них Департамента финансового мониторинга и валютного контроля.
Разъяснено, что понятие "риск совершения клиентом операций в целях ОД/ФТ" и "риск совершения клиентом подозрительных операций" являются равнозначными понятиями.
Даны примеры программно-техническим средств в целях 115-ФЗ. Это банкоматы, кассовые терминалы и другие устройства, обеспечивающие возможность совершения клиентами операций с денежными средствами или иным имуществом.
Даны ответы на многочисленные вопросы, связанные с функционированием Платформы ЗСК (Знай Своего Клиента).