Изменения в 115-ФЗ в части идентификации нерезидентов

Изменения в 115-ФЗ в части идентификации нерезидентов 11.07.2023 21:04

Принят Федеральный закон от 10.07.2023 №308-ФЗ «О внесении изменений в статьи 6 и 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», позволяющий иностранным физическим и юридическим лицам без личного присутствия открывать счета (вклады) в банках.

Среди прочего в 115-ФЗ частности появилась новая операция, подлежащая обязательному контролю: "Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю в случае, если она совершается по поручению клиента - иностранного гражданина на сумму, равную или превышающую 50 000 рублей либо равную или превышающую сумму в иностранной валюте, эквивалентную 50 000 рублей, либо клиента - иностранного юридического лица на сумму, равную или превышающую 500 000 рублей либо равную или превышающую сумму в иностранной валюте, эквивалентную 500 000 рублей, при условии, что идентификация указанных клиентов проведена в соответствии с пунктом 1.5-11 статьи 7 Федерального закона №115".

Указанная операция будет контролироваться банками, профучастниками рынка ценных бумаг, операторами инвестиционных платформ, управляющими компаниями, операторами информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов.

Перечисленные организации вправе поручать на основании договора иностранному банку или иной иностранной финансовой организации проведение идентификации клиента - иностранного гражданина или иностранного юридического лица, представителя иностранного клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, а также обновление информации об иностранных клиентах, о представителях иностранных клиентов, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах. 

115-ФЗ пополнился и иными положениями, связанными с идентификацией нерезидентов и регулированием этого процесса.

Изменения вступят в силу 21 июля 2023 года.

Банки, профучастники рынка ценных бумаг, операторы инвестиционных платформ, управляющие компании, операторы информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов обязаны в трехмесячный срок внести изменения в свои правила внутреннего контроля.