Новости законодательства и события в сфере финансового мониторинга и ПОД/ФТ (18+) (свидетельство Роскомнадзора о регистрации СМИ ЭЛ № ФС 77 - 67962 от 13.12.2016)
Подписаться на новости

Новые правила для отказов по ПОД/ФТ

« Назад

Новые правила для отказов по ПОД/ФТ 30.04.2020 00:45

На рассмотрение в Государственную Думу поступил Законопроект № 948530-7 «О внесении изменений в статью 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», которым предусматривается введение многочисленных и важных правок в 115 закон.

В законе может появится новое основание документального фиксирования информации:

- решение клиента об отказе от установления отношений с организацией или о прекращении отношений с ней, если у работников организации возникают подозрения, что указанное решение принимается клиентом в связи с осуществлением организацией внутреннего контроля.

В случае появления указанного основания, а также в случае отказа клиента от совершения разовой операции, в отношении которой у работников организации возникают подозрения, что указанная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, организации будут обязаны сообщать об этом в Росфинмониторинг не позднее трех рабочих дней, следующих за днем принятия решения о документальном фиксировании информации.

Предусматривается также установление еще новой обязанности: отказывать клиенту в приеме на обслуживание в случае непроведения идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца.

В случае принятия организацией решения об отказе от проведения операции она будут обязана представить клиенту, которому отказано в проведении операции, информацию о времени и причинах принятия соответствующего решения в срок не позднее пяти рабочих дней со дня принятия решения об отказе от проведения операции. Причем для этого необходимо будет предусмотреть специальный порядок в договоре с клиентом или в действующих внутренних публичных правилах обслуживания.

В случае сообщения в Росфинмониторинг сведений обо всех случаях отказа от проведения операций по основаниям, указанным в пункте 11 статьи 7 закона №115 организации должны будут предоставлять также аргументированные разъяснениями о причинах принятия решений об отказах.

В связи с указанными, а также иными изменения в 115 закон, потребуется корректировка чуть ли не всех основных для организаций и предпринимателей нормативных актов по ПОД/ФТ Росфинмониторинга и Банка России (об идентификации, о требованиях к правилам внутреннего контроля, об отправке отчетности и иные). А сами организации и предприниматели будут обязаны изменить свои внутренние правила контроля по ПОД/ФТ.


Комментарии


Комментариев пока нет

Пожалуйста, авторизуйтесь, чтобы оставить комментарий.
Авторизация
Введите Ваш логин или e-mail:

Пароль:
запомнить

Свежие новости
07.05.25

Банк России опубликовал проект нормативного акта в сфере ПОД/ФТ для операторов по приему платежей

24.04.25

Изменен состав операций, подлежащих обязательному контролю со стороны кредитных организаций

24.04.25

Операции по получению денежных средств специализированной некоммерческой организацией, которая осуществляет деятельность, направленную на обеспечение проведения капитального ремонта общего имущества в многоквартирных домах, выведены из состава операций, подлежащих обязательному контролю

11.04.25

Росфинмониторингом подготовлен проект приказа «О внесении изменений в Порядок доступа к личному кабинету и его использования, утвержденный приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 20 июля 2020 г. №175»

08.04.25

18 апреля вступит в силу Федеральный закон от 07.04.2025 №67-ФЗ

Хотите получать регулярную рассылку Вестника?
Индекс цитирования. Рейтинг@Mail.ru