Об отчетах агентств недвижимости в Росфинмониторинг

Об отчетах агентств недвижимости в Росфинмониторинг 09.12.2020 18:26

В связи с изменениями в Федеральном законе от 07.08.2001 №115 "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", вступающими в силу с 10.01.2021 г. в части изменения переченя операций, подлежащих обязательному контролю, сведения о которых направляются в Росфинмониторинг, в редакцию Вестника финансового мониторинга поступает много вопросов от агентств недвижимости о том, какие отчеты им надо будет сдавать в Росфинмониторинг после указанной даты.

Некоторые полагают, что агентства недвижимости с 10.01.2021 г. будут не обязаны отчитываться в Росфинмониторинг. Это мнение - ошибочно. 

Мы составили перечень обязательных и добровольных отчетов агентств недвижимости, направляемых в Росфинмониторинг после 10.01.2021 г. 

Заметим, что перечень отчетов агентств недвижимости в Росфинмониторинг является крайне обширным. Так, в состав обязательной отчетности входят следующие отчеты:
 
1) О подозрительных операциях в т. ч. об операциях с недвижимым имуществом вне зависимости от суммы сделки, в отношении которых возникают подозрения, что они могут быть направлены на отмывание преступных доходов, к числу которых относятся следующие (с учетом специфики деятельности агентств недвижимости):

- предложение или попытка клиента совершить сделку с недвижимым имуществом, на которое наложено обременение (за исключением ипотеки);

- совершение сделки с недвижимым имуществом по цене, отличной от рыночной в 2 и более раз;

- многократная (три и более раз) покупка и (или) продажа физическим лицом объектов недвижимости;

- многократное (три и более раз) совершение физическим или юридическим лицом сделок с одним объектом недвижимости;

- осуществление сделки с недвижимым имуществом, стороной по которой выступает нерезидент;

- осуществление сделки с недвижимым имуществом, стороной по которой выступает участник федеральных, региональных либо муниципальных целевых программ или национальных проектов, направленных на обеспечение жильем либо на улучшение жилищных условий;

- осуществление сделки купли-продажи недвижимого имущества, являющегося государственной или муниципальной собственностью, приобретателем по которой выступает коммерческое юридическое лицо.

2) О результатах проверки клиентов по трем перечням Росфинмониторинга (регулярный "квартальный" отчет в Росфинмониторинг);

3) О принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиентов - фигурантов перечней Росфинмониторинга;

4) О приостановлении операции;

5) Об отказах клиентах по основаниям, предусмотренным 115 законом, а также об устранении указанных оснований;

6) О фактах препятствия исполнять положения 115 закона государствами, на которых расположены филиалы и представительства, а также дочерние организации агентств недвижимости;

Кроме того, у агентств недвижимости существует два вида добровольных отчетов в Росфинмониторинг:

1) полугодовой о результатах проверки осуществления внутреннего контроля (об итогах внутреннего аудита по финмониторингу);

2) годовой о рисках вовлечения агентства недвижимости в процесс отмывания преступных доходов или финансирование терроризма.