Новости законодательства и события в сфере финансового мониторинга и ПОД/ФТ (18+) (свидетельство Роскомнадзора о регистрации СМИ ЭЛ № ФС 77 - 67962 от 13.12.2016)
Подписаться на новости

Порог проведения упрощенной идентификации может быть увеличен

« Назад

Порог проведения упрощенной идентификации может быть увеличен 04.03.2023 01:14

Разработан проект закона «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федеральный закон «О национальной платежной системе».

В пояснительной записке к законопроекту отмечается, что предлагаемые изменения направлены на установление порога проведения упрощенной идентификации при осуществлении перевода денежных средств по поручению клиента - физического лица без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, а также решает имеющуюся в настоящее время проблему, связанную с отсутствием в расчетных документах информации о плательщике (по операциям с использованием платежных карт) и информации о получателе денежных средств. Кроме того, законопроект направлен на приведение законодательства Российской Федерации в соответствие с международными стандартами в сфере ПОД/ФТ, в том числе в части требований к информации, сопровождающей переводы денежных средств.

Также в пояснительной записке к законопроекту отмечено следующее.

В соответствии со статьей 7 Федерального закона № 115-ФЗ перевод денежных средств по поручению физического лица без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, на сумму от 15 тыс. рублей и выше осуществляется при условии проведения упрощенной идентификации названного физического лица. При этом, максимальная сумма такого перевода с применением упрощенных мер по идентификации законодательством Российской Федерации не предусмотрена.

Вышеуказанное обстоятельство не отвечает международным стандартам в сфере ПОД/ФТ, предписывающим при совершении разовых операций на сумму, превышающую установленное пороговое значение, применение стандартных мер проверки клиента, а также создает дополнительные риски совершения непрозрачных операций в целях легализации (отмывания) преступных доходов и финансирования терроризма (ОД/ФТ).

При этом, в случае осуществления физическими лицами переводов денежных средств с использованием банковских счетов на любую сумму либо переводов с использованием персонифицированных электронных средств платежа на сумму, не превышающую 600 тыс. рублей, связанных с меньшими рисками отмывания преступных доходов и финансирования терроризма, чем переводы без открытия банковского счета, идентификация в соответствии ‎с Федеральным законом № 115-ФЗ проводится в полном объеме.

В связи с изложенным пунктом 1 статьи 1 законопроекта в пункт 111 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ вносится изменение, устанавливающее максимальный порог проведения упрощенной идентификации при осуществлении перевода денежных средств по поручению клиента - физического лица без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, в размере 100 тыс. руб. либо аналогичной суммы в иностранной валюте. Корреспондирующие изменения по повышению суммы максимального остатка денежных средств на неперсонифицированном электронном средстве платежа (НЭСП) с 60 тыс. руб. до 100 тыс. руб. вносятся в Федеральный закон от 27 июня 2011 г. ‎№ 161-ФЗ «О национальной платежной системе».

Действующим российским законодательством не установлены требования, предписывающие финансовым учреждениям, обслуживающим отправителя перевода денежных средств, и транзитным финансовым учреждениям обеспечивать сопровождение соответствующих переводов, в том числе трансграничных, информацией о получателях, что упомянуто как недостаток в Отчете о взаимной оценке Российской Федерации в части технического соответствия международным стандартам в сфере ПОД/ФТ.

Поскольку законодательство Российской Федерации предоставляет возможность привлечения к проведению операций, в том числе путем оказания информационно-технологических услуг, юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, не являющихся кредитными или некредитными финансовыми организациями, такие лица, осуществляя свою деятельность, в дальнейшем не предоставляют информацию по платежам в кредитные организации, скрывая таким образом проведение незаконных операций, направленных в том числе на совершение мошеннических действий, торговли наркотиками, а также финансирование террористической, экстремистской деятельности и диверсионной деятельности.

Соответственно отсутствие у кредитной организации, обслуживающей отправителя, полноценной информации о получателе перевода денежных средств приводит к невозможности оперативного установления уполномоченным органом в сфере ПОД/ФТ конечного получателя денежных средств. Таким образом получение информации о контрагентах по операциям, являющимся предметом оперативно-розыскных мероприятий по преступлениям, в том числе террористической направленности, занимает значительный период времени, что в условиях стремительно меняющейся обстановки приводит к потере актуальности и ценности обозначенных сведений.

В соответствии с проектируемой редакцией статьи 7.2 Федерального закона № 115-ФЗ, при осуществлении переводов денежных средств, в том числе переводов электронных денежных средств и почтовых переводов, кредитная организация или организация федеральной почтовой связи, а также любые иные организации, участвующие в осуществлении обозначенных переводов, обязаны включить (либо проверить наличие) и обеспечить передачу в составе расчетных документов информации как о плательщике, так и о получателе денежных средств. При этом отсутствие такой информации приведет к возврату денежных средств плательщику, а в случае невозможности осуществить возврат (например, при переводах без открытия банковского счета) и при наличии подозрений о связи операции с ОД/ФТ – ‎к направлению организацией, обслуживающей получателя денежных средств, сообщения о подозрительной операции в уполномоченный орган ‎в сфере ПОД/ФТ.

Соответствующие корреспондирующие изменения о необходимости определения правилами платежной системы порядка сопровождения перевода денежных средств сведениями не только о плательщике, но и о получателе вносятся в статью 20 Федерального закона от 27 июня 2011 г. № 161-ФЗ ‎«О национальной платежной системе». 
 


Комментарии


Комментариев пока нет

Пожалуйста, авторизуйтесь, чтобы оставить комментарий.
Авторизация
Введите Ваш логин или e-mail:

Пароль:
запомнить

Свежие новости
12.07.24

Пользователи некоторых личных кабинетов, в которых не размещаются перечни Росфинмониторинга, получают замечания о несоблюдении порядка проведения проверки по Перечням Росфинмониторинга

11.07.24

Банк России направил в адрес операторов по приему платежей письмо от 20.06.2024 №14-51/3777 «О включении в реестр операторов по приему платежей в срок до 01.10.2024»

06.07.24

Росфинмониторинг обратил внимание на то, что сведения о проведенной проверке клиентов представляются в ведомство независимо от наличия или отсутствия клиентов

18.06.24

Внесены изменения в Положение о постановке на учет в Росфинмониторинг в части регулирования вопросов постановки на учет операторов по приему платежей

08.06.24

18 июня 2024 года вступит в силу Указание Банка России от 09.01.2024 №6655-У о порядке взаимодействия с Банком России через личный кабинет 

Хотите получать регулярную рассылку Вестника?
Индекс цитирования. Рейтинг@Mail.ru