07 июня 2019 года в Новосибирске прошла конференция для кредитных кооперативов, организованной Лигой кредитных союзов.
В конференции работала отдельная секция по ПОД/ФТ, в работе которой приняли представители Департамента финансового мониторинга Банка России и Росфинмониторинга. Модератором сессии выступил главный редактор СМИ «Вестник финансового мониторинга» Павел Смыслов.
Варакина Светлана Викторовна, начальник отдела Управления надзора за деятельностью НФО в сфере ПОД/ФТ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России выступила с развернутым докладом по практическому применению норм ПОД/ФТ в кредитных кооперативах. В выступлении была поднята актуальная для поднадзорных ЦБ организаций тема о разнице между проверками и сверками клиентов. Спикер подчеркнула, что, если результаты проверок клиентов по еженедельным Перечням Росфинмониторинга называть проверками – это влечет за собой обязательную сдачу отчетности в Росфинмониторинг. Если «проверки» документально фиксировать в виде сверок – информация не подается и в таком случае достаточно проводить одну проверку не реже 1 раза в три месяца и по ее итогам направлять информацию в Росфинмониторинг. В зале присутствовал представитель кооператива, который рассказал собравшимся, что в отношении него Банк России в настоящее время уже возбудил административное дело за неподачу сведений о результатах каждой проверки по новой редакции перечня Росфинмониторинга, которые он документально фиксировал в виде акта проверки.
Представитель Банка России рассказала о последних законодательных инициативах и о типовых нарушениях, выявляемых в деятельности НФО, таких как: неверный порядок заполнения отчетности, нарушения в процедуре разработки ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ и иные. Была затронута среди прочего проблема разработки программы управления рисками и порядка оценки НФО риска технологий оказания услуг.
Заместитель начальника МРУ Росфинмониторинга по СФО Некрасов Сергей Юрьевич рассказал собравшимся о предварительных итогах проверки ФАТФ, подчеркнув, что оценщиками ФАТФ была выявлена недостаточная осведомленность субъектов первичного финансового мониторинга о рисках ОД/ФТ. Он доложил об основных рисках сектора кредитной кооперации и иных смежных с ним отраслей в легализации преступных доходов. На наш взгляд обстоятельный доклад представителя Росфинмониторинга позволит некредитным финансовым организациям лучше учесть отчет Росфинмониторинга о национальной оценке рисков ОД/ФТ при разработке своих новых правил внутреннего контроля и в своей дальнейшей повседневной работе.
Одним из выступающих была и Председатель КПК «Оберег» Елена Викторовна Алексеюк, которая рассказала собравшимся об итогах проведения Банком России проверки деятельности КПК, поделилась перечнем запрошенных документах. Поверку ЦБ кооператив прошел без штрафов.
Смыслов Павел Александрович, руководивший секцией по ПОД/ФТ, доложил слушателям о типовых нарушениях в деятельности КПК, выявляемых Банком России, призвал участников активнее использовать личные кабинеты на сайте Росфинмониторинга и участвовать в процедурах добровольного сотрудничества с уполномоченным органом.
Комментарии
Комментариев пока нет
Пожалуйста, авторизуйтесь, чтобы оставить комментарий.