Новости законодательства и события в сфере финансового мониторинга и ПОД/ФТ (18+) (свидетельство Роскомнадзора о регистрации СМИ ЭЛ № ФС 77 - 67962 от 13.12.2016)
Подписаться на новости

Решение Банка России об отзыве лицензии признано незаконным

« Назад

Решение Банка России об отзыве лицензии признано незаконным 03.06.2022 16:18

24 мая 2022 года Девятый арбитражный апелляционный суд принял постановление № 09АП-22284/2022 и № 09АП-22285/2022, в котором признал недействительным приказ Центрального Банка Российской Федерации от 17.09.2021 № ОД-1938 об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у кредитной организации ООО КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «ПЛАТИНА».

Приказом Банка России от 17.09.2021 № ОД-1938 «Об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у кредитной организации Общество с ограниченной ответственностью Коммерческий банк «ПЛАТИНА» (Приказ № ОД-1938) с 17.09.2021 была отозвана лицензия на осуществление банковских операций среди прочего и в связи с неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма».

Оценив конкретные нарушения законодательства, вменяемые в вину ООО КБ «ПЛАТИНА», и на которые ссылался Банк России, а также изучив иные материалы дела, судебная коллегия пришла к выводу о том, что ни каждое нарушение в отдельности, ни все нарушения в совокупности не представляют собой грубые и неоднократные нарушения законодательства, которые создавали бы существенную угрозу охраняемым законом правоотношениям, не считает их соразмерными применению санкции в виде отзыва лицензии на осуществление банковских операций.

Суд отметил, что ни по одному из вмененных ООО КБ «ПЛАТИНА» нарушений, положенных в основу принятия оспариваемых ненормативных правовых актов, не было предъявлено претензий ни Росфинмониторингом, ни его клиентами, ни получателями денежных средств, ни иными лицами. Ни одно из вменяемых ООО КБ «ПЛАТИНА» нарушений не причинило существенного вреда охраняемым законом общественным отношениям, не создало затруднений в идентификации клиентов Банка, совершении банковских операций и др. Таким образом, вмененные ООО КБ «ПЛАТИНА» ответчиком нарушения суд посчитал малозначительными.

Отметим, что Банк России вменял ООО КБ «ПЛАТИНА», например, такие нарушения как:

- не указан ИНН физлица в ФЭС, отправленном в Росфинмониторинг;

- несоблюдение ООО КБ «ПЛАТИНА срока предоставления информации и непредставление информации по запросам Росфинмониторинга;

- ошибки при заполнении ФЭС в Росфинмониторинг;

- нарушения, допущенные при разработке Правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ.


Комментарии


Комментариев пока нет

Пожалуйста, авторизуйтесь, чтобы оставить комментарий.
Авторизация
Введите Ваш логин или e-mail:

Пароль:
запомнить

Свежие новости
16.08.22

Банк России направил рекомендаций по заполнению показателей ФЭС, направляемых в Росфинмониторинг с кодом вида операции 6001

11.08.22

Проведение на постоянной основе мероприятий по мониторингу, анализу и контролю за риском клиента считается нарушением?

11.08.22

Организации, проводящие проверку клиентов по перечням Росфинмониторинга в последний день квартала, допускают нарушение

30.07.22

Положение о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу может быть скорректировано

29.07.22

Банк России разъяснил как сообщить информацию о лицах, которым поручено проведение идентификации по ПОД/ФТ/ФРОМУ

Хотите получать регулярную рассылку Вестника?
Индекс цитирования. Рейтинг@Mail.ru