Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России опубликовал информационное письмо от 29 октября 2020 г. №12-4-4/4651 "О применении Методических рекомендаций №13-МР".
В нем регулятор раскрыл возможные методы отнесения организаций к лизинговым и факторинговым организациям. В их число входят анализ относительно фактической деятельности лизинговых компаний на предмет выявления осуществления ими функций лизингодателя, в части получения лизинговых платежей или иных платежей по договорам лизинга, наличие у кредитной организации информации о заключенных договорах лизинга, использование информации о наличии договоров лизинга в Едином федеральном реестре юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности и т.п. Кроме того возможно также ориентироваться на заявленные в ЕГРЮЛ коды ОКВЭД.
Лизинговые и факторинговые организации обязаны стоять на учете в Росфинмониторинге. Принятие банком на обслуживание и обслуживание лизинговой и/или факторинговой компании, не состоящей на учете в Росфинмониторинге, несет риск вовлечения кредитной организации в осуществление операций своего клиента в целях ОД/ФТ.
В целях установления факта исполнения лизинговой и (или) факторинговой компанией требований о постановке на учет в Росфинмонторинге Банк России предложил запрашивать у таких компаний копию карты постановки на учет. При отсутствии у компании данной карты, либо компания отказывается представлять ее в кредитную организацию, рекомендовано кредитным организациям руководствоваться положениями Методических рекомендаций №13-МР.
Банк России напомнил, что получение сведений о состоящих на учете в Росфинмониторинге организациях и индивидуальных предпринимателях возможно через официальный сайт Росфинмониторинга посредством указания в строке поиска ИНН субъекта.