Обзор изменений форм ФЭС в Росфинмониторинг

Обзор изменений форм ФЭС в Росфинмониторинг 18.03.2021 00:56

Ранее мы уже писали, что с 1 июля 2021 года некредитные финансовые организации будут обязаны направлять в Росфинмониторинг сообщения в формате 1.5.

Некоторые из указанных изменений представлены в нашем сегодняшнем обзоре.

Нумерация ФЭС, особо важные сведения и сроки подачи просроченных сообщений.

Установлено, что нумерация сообщений является единой для всех типов сообщений НФО (тип данных «Идентификатор записи в ФЭС, представляемом НФО (филиалом НФО)»).

Было определено, что в случае если сведения об операции, подлежащей обязательному контролю, совершенной клиентом непосредственно в НФО, не представлены НФО в Росфинмониторинг в срок, установленный Федеральным законом № 115-ФЗ, то сведения о такой операции представляются организацией в уполномоченный орган, не позднее рабочего дня, следующего за днем ее выявления.

Сведения, требующие особого внимания Росфинмониторинга, должны теперь отмечаться специальным порядковым номером файла НФО, сформированного в течение дня (состоит из трех символов): Xnn, при котором первый разряд порядкового номера файла (Х) принимает значение "9".

Банком России было также раскрыто понятие «нерезидент», употребляемое в контексте заполнения ФЭС – это лицо, определенное в соответствии с пунктом 7 части 1 статьи 1 Федерального закона от 10 декабря 2003 года № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле».

Изменения в ФЭС об операциях обязательного контроля и о подозрительных сделках.

Из состава ФЭС об операциях, подлежащих обязательному контролю, о подозрительных операциях, а также об операциях, приостановленных в соответствии с пунктом 10 статьи 7 и (или) пунктом 8 статьи 7.5 Федерального закона № 115-ФЗ исключена обязанность указывать сведения о юридическом лице (филиале (представительстве) юридического лица), единоличном исполнительном органе, ИП, а также некоторых иных лиц, актуальные на дату представления информации в Росфинмониторинг. Из этого же ФЭС исключен показатель «Дата признания операции подозрительной». Дано расширенное описание показателя «Наименование банка» подраздела «Сведения о кредитной организации (филиале кредитной организации) в случае проведения операции с использованием банковского счета». Так, например, для кредитной организации-резидента указывается сокращенное фирменное наименование кредитной организации в соответствии со справочником БИК или Книгой государственной регистрации кредитных организаций. А в графе «Дополнительные сведения» теперь будет указываться информация, послужившая основанием для отнесения операции к операции, требующей особого внимания Росфинмониторинга.

 

Изменения в "квартальном" отчете в Росфимониторинг.

Претерпит изменения и регулярный отчет о проверке клиентов.

Так, из состава ФЭС исключены такие показатели, как:

- Общее количество клиентов – организаций и физических лиц;

- Количество клиентов – организаций;

- Количество клиентов – физических лиц.

Установлено, что проверяемый в рамках отчета период в периоде исчисляется со дня, следующего за днем окончания проведения предыдущей проверки, по дату окончания проведения текущей проверки.

В этом отчете также были изменены и структуры иных показателей.

 

Изменения в справочниках для заполнения ФЭС.

Справочник кодов видов документов, являющихся основанием/подтверждением совершения операции (сделки) был дополнен многочисленными многими документами, такими, например, как договоры залога, об оказании услуг по привлечению инвестиций, страхования, исполнительный лист, судебный приказ, исполнительная надпись нотариуса и другие.

Справочник кодов видов организаций, индивидуальных предпринимателей и лиц, являющихся субъектами Федерального закона № 115-ФЗ, был дополнен новыми субъектами:

- Операторы инвестиционных платформ;

- Операторы финансовых платформ;

- Операторы информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов;

- Операторы обмена цифровых финансовых активов.

Сокращение показателей в ФЭС.

Были внесены корректировки в различные типы данных, составляющих формализованное электронное сообщение.

Так, из типа данных «Сведения о документе, удостоверяющем личность гражданина Российской Федерации, иностранного гражданина или лица без гражданства» исключены такие показатели как «Наименование вида документа, удостоверяющего личность», «Дата начала срока действия права пребывания (проживания) в Российской Федерации» и «Дата окончания срока действия права пребывания (проживания) в Российской Федерации».

А отсутствие необходимости заполнение таких показателей, как «дата выдачи документа, удостоверяющего личность», «орган, выдавший документ, удостоверяющий личность», «код подразделения» теперь обусловлено фактом проведения упрощенной идентификации клиента.

Для типа данных «Место рождения» установлено, что в случае отсутствия информации о месте рождения в документе, удостоверяющем личность, в показателе указывается «Информация отсутствует».

В разделе «Сведения об НФО (филиале НФО)» исключено требование указывать показатели «Дата регистрации», «Адрес (место нахождения) юридического лица (филиала юридического лица), внесенный в ЕГРЮЛ, адрес места жительства» и другие.

Для типа данных «Сведения о юридическом лице (филиале юридического лица, представительстве)» было установлено допустимым указывать полное или сокращенное наименование.

 

Банком России были внесены и иные многочисленные изменения в «Порядок составления некредитными финансовыми организациями в электронной форме информации, предусмотренной статьями 7, 7.5 Федерального закона №115».

Указанные изменения существенным образом повлияют на порядок заполнения ФЭС в Росфинмониторинг и после 1 июля 2021 года потребуют от поднадзорных Банку России организаций повышенного внимания при заполнении сообщений.