Росфинмониторинг предлагает расширить обязанности по замораживанию активов 19.09.2026 02:12Росфинмониторинг подготовил проект изменений в Федеральный закон № 115-ФЗ, предусматривающий новые обязанности для банков и других организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом.
Предлагается обязать организации документально фиксировать и направлять в Росфинмониторинг сведения о попытках совершения операций с активами, в отношении которых применены меры по замораживанию (блокированию). Передать такую информацию потребуется не позднее трех рабочих дней, следующих за днем получения соответствующего распоряжения клиента.
В настоящее время в Росфинмониторинг передается информация о применении мер по замораживанию денежных средств или иного имущества. По оценке разработчика инициативы, действующий механизм не позволяет в полной мере получать информацию о последующих попытках распорядиться такими активами.
Еще одно существенное изменение касается случаев частичного совпадения идентификационных данных клиента с данными лица, в отношении которого должны применяться меры по замораживанию. Проект предусматривает новое основание для приостановления операции: при выявлении установленных Росфинмониторингом критериев совпадения организацию обяжут незамедлительно приостановить операцию на пять рабочих дней и сообщить об этом в уполномоченный орган.
Таким образом, в случае принятия поправок субъектам 115-ФЗ потребуется скорректировать процедуры проверки клиентов, порядок действий при выявлении совпадений с перечнями, а также алгоритмы фиксации и направления сведений в Росфинмониторинг.
Проект предусматривает вступление изменений в силу через 270 дней после официального опубликования соответствующего федерального закона. Общественное обсуждение инициативы продлится до 24 сентября 2026 года.