Список изменений по ПОД/ФТ с 23 мая по 03 июня 2025 года

Список изменений по ПОД/ФТ с 23 мая по 03 июня 2025 года 02.06.2025 13:11

Начиная с 23 мая 2025 года в силу вступили новые нормативные акты, регулирующие деятельность в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). Эти изменения направлены на усиление контроля и уточнение процедур в работе субъектов финансового мониторинга.

Перечень документов в нашем списке:

23 мая 2025 - вступил в силу Федеральный закон №105-ФЗ, содержащий поправки в различные законодательные акты РФ, в том числе в ФЗ №115 (направлен на внедрение норм законодательства о ПОД/ФТ в механизм функционирования платформы цифрового рубля, а также на изменение различных положений 115-ФЗ).

29 мая 2025 - Постановление Правительства №755 внесло коррективы в многочисленные подзаконные акты, регулирующие ПОД/ФТ. Его положения частично повторно вступили в силу 1 июня.

30 мая 2025 - начал действовать Федеральный закон №122-ФЗ, внесший изменения в статью 7 закона №115 (в части процедур внутреннего контроля) и статью 10 закона «О национальной платежной системе» (с уточнением обязанностей операторов платёжных систем).

31 мая 2025 - вступило в силу Постановление Правительства №677, уточняющее правила, установленные ранее Постановлением №804 от 2015 года, в том числе касающиеся взаимодействия с Росфинмониторингом.

1 июня 2025:

- повторно вступил в силу Постановление №755 (отдельные положения);

- вступил в силу Федеральный закон №522-ФЗ, значительно расширяющий полномочия субъектов ПОД/ФТ и уточняющий порядок исполнения требований финансового мониторинга - одни из главных и основополагающих изменений этих дней.

- Федеральный закон №15-ФЗ вносит изменения в КоАП РФ, усиливая административную ответственность за нарушение требований ПОД/ФТ;

- повторное вступление в силу Федерального закона №105-ФЗ по иным положениям;

- Постановление Правительства № 733 (определено гуманитарное пособие при заморозке активов);

- Постановление Правительства № 734 (касается ограничений на финансовые операции для физлиц, включённых в перечень Росфинмониторинга).

3 июня 2025 - Приказ Росфинмониторинга №82 изменяет правила доступа и использования личного кабинета на портале ведомства — уточнены технические требования и порядок регистрации.

Также со дня на день ожидаем публикации и вступления в силу опаздывающего с регистрации в Минюсте Приказа Росфинмониторинга от 23 апреля 2025 года № 74, содержащего обновлённые правила идентификации клиентов, представителей, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев (ожидалось, что документ будет опубликован до 31 мая и вступит в силу с 1 июня).

Все указанные изменения в совокупности направлены на повышение эффективности финансового мониторинга и снижение рисков легализации преступных доходов. Значительное количество документов влияет на применяемые субъектами 115-ФЗ процедуры внутреннего контроля. Правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ необходимо сделать в новых редакция в установленные сроки.