Банк России уточнит правила идентификации клиентов 04.07.2025 00:14Банк России разместил для публичного обсуждения проект указания о внесении изменений в Положение № 499-П от 15 октября 2015 года, касающееся идентификации клиентов кредитными организациями в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Согласно пояснительной записке, основные изменения касаются операций пополнения банковского счета наличными через сервис «Cash-in в СБП» - когда клиент вносит деньги в устройстве самообслуживания одного банка, а зачисление происходит на счет в другом банке с использованием QR-кода в системе быстрых платежей.
В таких случаях предлагается упростить процедуру идентификации клиента. Вместо традиционного сбора документов будет применяться аутентификация с помощью программного обеспечения банка, в котором открыт счет. Под аутентификацией понимается проверка личности в соответствии с нормами Федерального закона № 572-ФЗ от 29 декабря 2022 года, в том числе с возможным использованием биометрических данных.
Еще одно важное изменение касается идентификации иностранных граждан. Проектом предлагается исключить возможность использовать ID-карты, не признаваемые паспортами в странах их выдачи, а также не соответствующие требованиям законодательства РФ или международных договоров, в качестве документа, удостоверяющего личность.
Публичное обсуждение проекта указания продлится с 3 по 17 июля 2025 года. Документ вступит в силу через 10 дней после официального опубликования и подлежит согласованию с Росфинмониторингом.