Новости законодательства и события в сфере финансового мониторинга и ПОД/ФТ (18+) (свидетельство Роскомнадзора о регистрации СМИ ЭЛ № ФС 77 - 67962 от 13.12.2016)
Подписаться на новости

Банк России уточнит правила идентификации клиентов

« Назад

Банк России уточнит правила идентификации клиентов 04.07.2025 00:14

Банк России разместил для публичного обсуждения проект указания о внесении изменений в Положение № 499-П от 15 октября 2015 года, касающееся идентификации клиентов кредитными организациями в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Согласно пояснительной записке, основные изменения касаются операций пополнения банковского счета наличными через сервис «Cash-in в СБП» - когда клиент вносит деньги в устройстве самообслуживания одного банка, а зачисление происходит на счет в другом банке с использованием QR-кода в системе быстрых платежей.

В таких случаях предлагается упростить процедуру идентификации клиента. Вместо традиционного сбора документов будет применяться аутентификация с помощью программного обеспечения банка, в котором открыт счет. Под аутентификацией понимается проверка личности в соответствии с нормами Федерального закона № 572-ФЗ от 29 декабря 2022 года, в том числе с возможным использованием биометрических данных.

Еще одно важное изменение касается идентификации иностранных граждан. Проектом предлагается исключить возможность использовать ID-карты, не признаваемые паспортами в странах их выдачи, а также не соответствующие требованиям законодательства РФ или международных договоров, в качестве документа, удостоверяющего личность.

Публичное обсуждение проекта указания продлится с 3 по 17 июля 2025 года. Документ вступит в силу через 10 дней после официального опубликования и подлежит согласованию с Росфинмониторингом.


Комментарии


Комментариев пока нет

Пожалуйста, авторизуйтесь, чтобы оставить комментарий.
Авторизация
Введите Ваш логин или e-mail:

Пароль:
запомнить

Свежие новости
04.07.25

Банк России уточнит порядок идентификации при операциях через сервис "Cash-in в СБП"

01.07.25

Новый приказ Росфинмониторинга № 74: установлен порядок идентификации клиентов

01.07.25

С 1 июля вступили в силу изменения в 115-ФЗ: цифровой рубль включён в систему противодействия отмыванию доходов

01.07.25

Росфинмониторинг подготовил проект нового приказа, которым утверждаются обновлённые особенности направления запросов в электронной форме в кредитные организации и филиалы иностранных банков

30.06.25

Опубликованы описания форматов электронных документов, предусмотренных приказом Росфинмониторинга от 16 мая 2023 года №117

 

Хотите получать регулярную рассылку Вестника?
Индекс цитирования. Рейтинг@Mail.ru