Прокурорские проверки по ПОД/ФТ: когда проверяющий создает новые требования 07.09.2026 12:04В конце августа - начале сентября 2026 года по стране прошла волна прокурорских проверок субъектов Федерального закона № 115-ФЗ. Вместе с проверками начали появляться и акты прокурорского реагирования, правовая обоснованность которых вызывает серьезные вопросы.
В новой статье "Вестника финансового мониторинга" - "Когда проверяющий сам создает новые требования: что происходит с прокурорскими проверками по ПОД/ФТ" - разбираем реальные случаи из практики: применение к ломбарду нормативного акта, который на него не распространяется; предъявление бухгалтерской организации требований, установленных для другой категории субъектов; вопросы к проверкам МФО и предпринимателей ювелирного сектора.
Но главное - не отдельные ошибки. Спорная надзорная практика уже начинает менять поведение бизнеса. Субъекты пытаются заранее угадать, «что еще может не понравиться прокуратуре», и включают в ПВК положения даже тогда, когда понимают, что закон этого от них не требует.
Проверка должна допускать и такой результат: нарушений нет. Надзор, который одинаково тревожит и нарушителя, и добросовестного субъекта, постепенно перестает стимулировать соблюдение закона.