Сроки на исходе: новые ПВК нужно утвердить уже в сентябре

Сроки на исходе: новые ПВК нужно утвердить уже в сентябре 06.09.2025 14:12

В сентябре завершается переходный период, установленный правительством для подготовки новых правил внутреннего контроля (ПВК). Субъекты законодательства о ПОД/ФТ обязаны привести свои документы в соответствие с новыми требованиями.

Для организаций и ИП, подпадающих под действие Постановления Правительства №1157, крайний срок - 10 сентября 2025 года.

Для лиц, перечисленных в Постановлении №1180, - 16 сентября 2025 года.

Почему это важно?

Многие по привычке считают, что можно «внести изменения» в старые правила и на этом ограничиться. Но это опасное заблуждение.

Новые постановления кардинально меняют структуру и содержание ПВК:

- уточнены программы идентификации, изучения клиентов, организации внутреннего контроля;

- изменён порядок документального фиксирования информации;

- конкретизированы обязанности специального должностного лица;

- обновлены требования к внутренним проверкам.

Фактически речь идёт не о правках, а о разработке ПВК в новой редакции. Использование старых документов на практике будет означать нарушение.

Риски для бизнеса

Продолжение работы по «старым правилам» чревато серьёзными последствиями:

- фиксируется нарушение законодательства о ПОД/ФТ;

- возрастает риск проверок и штрафных санкций;

- руководство и специальные должностные лица несут ответственность за несоблюдение сроков приведения ПВК в соответствие.

Что делать?

До дедлайна осталось всего несколько дней. Организациям и предпринимателям следует:

- Проверить, какое постановление применяется именно к их деятельности (№1157 или №1180).

- Подготовить и утвердить новые ПВК с учётом всех требований.

- Заблаговременно довести документы до сотрудников и обеспечить их применение.

- Загрузить новые редакции правил внутреннего контроля в свои личные кабинеты на сайте Росфинмониторинга.

Времени на раскачку уже нет. Сентябрь станет точкой отсчёта: кто успел привести ПВК в порядок - продолжает работу спокойно. Остальные рискуют столкнуться с претензиями надзорных органов.