Сроки на исходе: новые ПВК нужно утвердить уже в сентябре 06.09.2025 14:12В сентябре завершается переходный период, установленный правительством для подготовки новых правил внутреннего контроля (ПВК). Субъекты законодательства о ПОД/ФТ обязаны привести свои документы в соответствие с новыми требованиями.
Для организаций и ИП, подпадающих под действие Постановления Правительства №1157, крайний срок - 10 сентября 2025 года.
Для лиц, перечисленных в Постановлении №1180, - 16 сентября 2025 года.
Почему это важно?
Многие по привычке считают, что можно «внести изменения» в старые правила и на этом ограничиться. Но это опасное заблуждение.
Новые постановления кардинально меняют структуру и содержание ПВК:
- уточнены программы идентификации, изучения клиентов, организации внутреннего контроля;
- изменён порядок документального фиксирования информации;
- конкретизированы обязанности специального должностного лица;
- обновлены требования к внутренним проверкам.
Фактически речь идёт не о правках, а о разработке ПВК в новой редакции. Использование старых документов на практике будет означать нарушение.
Риски для бизнеса
Продолжение работы по «старым правилам» чревато серьёзными последствиями:
- фиксируется нарушение законодательства о ПОД/ФТ;
- возрастает риск проверок и штрафных санкций;
- руководство и специальные должностные лица несут ответственность за несоблюдение сроков приведения ПВК в соответствие.
Что делать?
До дедлайна осталось всего несколько дней. Организациям и предпринимателям следует:
- Проверить, какое постановление применяется именно к их деятельности (№1157 или №1180).
- Подготовить и утвердить новые ПВК с учётом всех требований.
- Заблаговременно довести документы до сотрудников и обеспечить их применение.
- Загрузить новые редакции правил внутреннего контроля в свои личные кабинеты на сайте Росфинмониторинга.
Времени на раскачку уже нет. Сентябрь станет точкой отсчёта: кто успел привести ПВК в порядок - продолжает работу спокойно. Остальные рискуют столкнуться с претензиями надзорных органов.