Новости законодательства и события в сфере финансового мониторинга и ПОД/ФТ (18+) (свидетельство Роскомнадзора о регистрации СМИ ЭЛ № ФС 77 - 67962 от 13.12.2016)
Подписаться на новости

Надзор не единодушен в требования к ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ

« Назад

Надзор не единодушен в требования к ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ 20.07.2019 02:36

Давно известен постулат: «правила внутреннего контроля документ сложный и без ошибок быть не может». Этот девиз очень часто берут на вооружение проверяющие Банка России и используют его при оценке правил внутреннего контроля.

Еще несколько лет назад мы нередко встречались с замечаниями представителями надзора к тем ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ, в которых не было ни слова про идентификацию клиентов – иностранных структур без образования юридического лица. Так, отдельные организации, занимаясь адаптацией своих ПВК под себя, ошибочно полагали, что если они работают только с физическими лицами, то все процедуры по ПОД/ ФТ, связанные с юридическими лицами или иностранными структурами без образования юридического лица, из правил внутреннего контроля необходимо полностью убрать. Эта ошибка была критической и могла даже привести к штрафам.

Однако, летом 2019 года в отдельных регионах ситуация стала меняться в иную сторону. Так, КПК, работающий в Челябинской области, получил от представителя местного отделения Банка России замечания к ПВК, в котором содержалась рекомендация о зачистке правил от упоминания об иностранных структур без образования юридического лица. Мотивировано это было тем, что КПК с такими лицами работать не вправе.

Согласиться с мнением проверяющего можно было бы, если бы такие поблажки были предусмотрены законодательством в сфере ПОД/ФТ и сложившейся практикой по этому вопросу. Однако, в настоящее время пока такие «рекомендации» проверяющего являются только лишь выражением его личного мнения к тексту ПВК, но не более того. По такой же логике проверяющего, например, ломбарды должны будут искоренить из своих ПВК все упоминания не только о таких лицах, но также еще и о юридических лицах. Однако, многие организации уже научены горьким опытом столь глубокой «адаптации» правил внутреннего контроля под себя.

Если КПК внесет «рекомендованные» изменения в ПВК – нет никаких гарантий того, что другой проверяющий в следующий раз не возбудит из-за этого административное дело.

Поэтому похоже, что постулат «правила внутреннего контроля документ сложный и без ошибок быть не может» еще долгие годы будет сохранять свою актуальность.


Комментарии


Комментариев пока нет

Пожалуйста, авторизуйтесь, чтобы оставить комментарий.
Авторизация
Введите Ваш логин или e-mail:

Пароль:
запомнить

Свежие новости
16.10.19
Организации Краснодарского края столкнулись с запросами Управлений внутренних дел с запросами многочисленных документов, в т.ч. по ПОД/ФТ
10.10.19
Опубликовано сообщение о фактах финансового мошенничества со стороны компаний-нерезидентов Российской Федерации
07.10.19
Методические рекомендации для предпринимателей размещены на сайте Росфинмониторинга
04.10.19
Росфинмониторинг предлагает утвердить порядок ведения личного кабинета, доступа к нему и его использования
03.10.19
Приглашаем Вас принять участие 27 и 28 ноября 2019 года в I Межрегиональном форуме по финансовому мониторингу и ПОД/ФТ/ФРОМУ, которой пройдет в городе Москве
Хотите получать регулярную рассылку Вестника?
Индекс цитирования. Рейтинг@Mail.ru