Чеховская городская прокуратура "чудит" по ПОД/ФТ

Чеховская городская прокуратура "чудит" по ПОД/ФТ 14.02.2020 23:32

Рядовая проверка системы ПОД/ФТ в одном из агентств недвижимости города Чехова Московской области почему-то весьма ожидаемо закончилось для организации выявлением со стороны городского прокурора «нарушений» законодательства в сфере ПОД/ФТ (материалы проверки есть в нашем распоряжении).

Чеховская городская прокуратура посчитала правила внутреннего контроля, разработанные агентством недвижимости, не соответствующими... нормативным требованиям Банка России.

Прокурор посчитал, что поднадзорная организация была обязана обновить ПВК в соответствии с требованиями Указания ЦБ от 22.02.2019 №5075 «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитных организаций и некредитных финансовых организаций в целях противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения» и включить в состав правил не позднее 06.05.2019 две отдельные программы:

- программу, определяющую порядок применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества и проведения проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, включенных в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения;

- программу, определяющую порядок приостановления операций с денежными средствами или иным имуществом в соответствии со статьей 7.5 Федерального закона N 115-ФЗ.

Напомним, что Указание ЦБ от 22.02.2019 №5075, а равно иные нормативные акты Банка России в сфере ПОД/ФТ на агентства недвижимости не распространяются. В частности, в упомянутом Указании Банка России определен круг субъектов, которые обязаны им руководствоваться, и среди них агентства недвижимости упомянуты не были.

Указанные доводы не убедили сотрудников прокуратуры, которые потребовали от организации устранить выявленные «нарушения» и наказать виновных лиц.

В нашей практике – это далеко не первый случай подобных проверок ПОД/ФТ со стороны прокуратуры.

Выявление и фиксация вымышленных нарушений, вероятно сделанных в угоду статистическим показателям, не лучшим образом сказывается на доверии граждан и организаций к надзорным мероприятиям прокуратуры в сфере ПОД/ФТ.