Росфинмониторинг заменил Приказ №74 новым проектом

Росфинмониторинг заменил Приказ №74 новым проектом 12.06.2025 00:11

Федеральная служба по финансовому мониторингу представила новый проект приказа, регламентирующего требования к идентификации клиентов, представителей, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев. Документ призван заменить Приказ №74 от 23.04.2025, который так и не прошёл регистрацию в Минюсте и, как теперь очевидно, не вступит в силу.

Приказ №74: точка в ожиданиях

Изначально предполагалось, что Приказ №74 вступит в силу с 1 июня 2025 года. Однако документ не прошёл юридическую регистрацию и «застрял» в Минюсте.

В начале июня Росфинмониторинг опубликовал новую версию приказа — переработанный проект, который отражает обновлённый подход к регулированию идентификации в рамках закона 115-ФЗ.

Новый документ уже размещён на федеральном портале regulation.gov.ru и находится в стадии общественного обсуждения.

Ключевые изменения в новом проекте

По сравнению с несостоявшимся Приказом №74, в новом проекте приказа можно выделить следующие изменения:

- уточнены ссылки на положения закона 115-ФЗ.

- устранены дублирующие формулировки, улучшена логика изложения, текст стал более понятным.

- внесено чёткое разграничение по категориям - физические лица, юридические лица, индивидуальные предприниматели и иностранные структуры.

- введён рекомендуемый образец анкеты, при этом допускается его адаптация организациями с учётом собственной специфики.

Что это значит для поднадзорных субъектов?

Организации, поднадзорные Росфинмониторингу и Федеральной пробирной палате, не вправе использовать положения Приказа №74 в своих ПВК, поскольку документ не имеет юридической силы.

Актуальный проект также пока не подлежит применению - он не утверждён, и его положения могут измениться по итогам обсуждения.

Рекомендации

На текущем этапе обновление ПВК следует производить на основании уже вступивших в силу изменений, в том числе в Федеральный закон №115-ФЗ.

Ожидаемый приказ по идентификации, вероятно, станет обязательным к исполнению после завершения процедуры обсуждения, утверждения и официальной публикации.

Специалистам по ПОД/ФТ/ФРОМУ рекомендуется отслеживать изменения и готовиться к поэтапной адаптации ПВК под новые нормативные требования.